基本情况：

2021年5月17日，中国银行保险监督管理委员会对XX银行作出银保监罚决字〔2021〕19号的行政处罚。

主要违法违规事实：

银保监罚决字〔2021〕19号罚单：

一、违规使用自营资金、理财资金购买本行转让的信贷资产

二、贷前审查及贷后管理不严

三、同业投资投前审查、投后管理不严

四、通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权

五、违规向土地储备项目提供融资

六、违规开立同业账户

七、通过投资底层资产为本行信贷资产的信托计划，少计风险资产

八、同业资金协助他行增加一般性存款，且部分期限超过监管要求

九、会计核算不准确，将同业存款计入一般性存款

十、部分理财产品相互交易、风险隔离不到位

十一、违规销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品

十二、策略保本型理财产品销售文件未充分揭示风险

十三、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险

十四、理财资金违规投资权益类资产

十五、理财资金违规投资信托次级类高风险资产

十六、理财资金投资非标准化债权资产超过监管要求

十七、非标资产非洁净转让

十八、自营业务与代客业务未有效分离

十九、部分理财产品信息披露不合规，对接本行信贷资产

二十、部分理财资金违规投向土地储备项目

二十一、部分理财资金投向不符合政府购买服务规定的项目

二十二、部分理财投资投前调查不尽职

二十三、委托贷款资金来源不合规

二十四、与未备案理财投资合作机构开展业务

二十五、漏报错报监管标准化数据且逾期未改正

二十六、提供与事实不符的材料

二十七、部分理财资金未托管

行政处罚依据：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条和相关审慎经营规则。

行政处罚决定：

罚款9830万元

警示要点：

根据上述XX银行被罚原因的情况，主要反映出该行违反相关审慎经营规则和对监管要求执行不到位问题，存在的违规行为类型较多，在目前严监管的大背景下，各家金融机构应严格遵守各项监管政策，严格执行监管要求。