基本情况：

2021年5月17日，中国银行保险监督管理委员会依法对XX银行作出银保监罚决字〔2021〕13号行政处罚决定。

主要违法违规事实：

一、地方政府购买服务项目贷款不合规

二、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款

三、违规向四证不全的房地产项目发放贷款

四、违规通过同业投资或理财募集资金为四证不全的房地产项目提供融资

五、违规发放土地储备贷款

六、重大关联交易未经董事会批准

七、一般关联交易未按程序审批

八、内部审计严重不足

九、瞒报案件（风险）信息

十、发放流动资金贷款未测算营运资金需求

十一、对个别客户环保政策执行情况调查不尽职

十二、向房地产开发企业发放流动资金贷款

十三、房地产开发贷款授信金额超过项目备案总投资

十四、未落实授信审批条件发放贷款

十五、未按规定执行受托支付

十六、未有效监控贷款使用情况以致贷款被挪用

十七、贷款风险分类不审慎

十八、为代为推介的信托产品到期兑付提供流动性支持

十九、未在官网公示代为推介的信托产品相关重要信息

二十、银行承兑汇票保证金管理不规范

二十一、未严格审核银行承兑汇票贸易背景真实性

二十二、部分分行出具与事实不符的理财业务投资情况报告

二十三、部分转贴现票据风险加权资产计提不准确

二十四、自营业务与代客业务未有效分离

二十五、理财产品之间风险未完全隔离

二十六、非标准化债权资产占比超监管指标

二十七、理财信息登记不准确

二十八、理财资金为客户入股其他商业银行提供融资

二十九、理财产品信息披露不到位

三十、风险揭示书存在问题

三十一、理财资金用于开立本行定期存单

三十二、投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售

三十三、单一信贷资产类理财产品期限与标的资产期限不一致

三十四、组合信贷类理财产品高流动性资产低于监管要求。

行政处罚依据：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则。

行政处罚决定：

罚款9720万元

警示要点：

根据上述XX银行被罚原因的情况，主要反映出该行违反相关审慎经营规则和对监管要求执行不到位问题，存在的违规向房地产项目提供融资等多种违规行为，在目前严监管的大背景下，各家金融机构应严格遵守各项监管政策，严格执行房地产融资等监管要求。