基本情况

2021年7月30日，中国银行保险监督管理委员会宁波监管局对XX银行作出甬银保监罚决字〔2021〕54号的行政处罚。

主要违法违规事实：

信贷资金用途管控不到位、违规增加企业融资成本、未按规定合理分摊小微企业融资成本、信贷资金未实贷实付、受托管理的理财业务投后管理不到位、信用卡分期业务管理不规范。

行政处罚依据：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条、《中华人民共和国商业银行法》第七十三条。

行政处罚决定：罚款人民币308.32万元，没收违法所得39.44万元,并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。

警示要点

银行在开展小微企业贷款业务时应当注意流程规范，在贷前进行尽职调查，贷中进行追踪管理，以保护客户利益为核心，同时严格进行业务管理，严格管控贷款发放后的资金使用情况并采取相应的控制措施，维护客户资金安全。