基本情况

2021年9月1日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对XX银行股份有限公司作出沪银保监罚决字〔2021〕150号处罚。

主要违法违规事实：

2016年至2020年，该行存在以下违法违规事实 ：

1.未按规定进行信息披露；

2.未经任职资格许可任命高级管理人员；

3.重大关联交易未经董事会批准；

4.违规向关系人发放信用贷款；

5.授信集中度管理严重违反审慎经营规则；

6.放任借款人将流动资金贷款用于股权投资；

7.供应链融资业务未按规定进行统一授信管理；

8.违规向资本金不足的房地产项目发放贷款；

9.未严格监督流动资金贷款的使用情况；

10.同业业务严重违反审慎经营规则；

11.个人住房租赁贷款严重违反审慎经营规则。

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（一）项、第（四）项、第（五）项、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条第（二）项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（四）项、第（七）项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（八）项。

行政处罚决定：对XX银行股份有限公司责令改正，并处罚没款共520.583243万元。

警示要点

XX银行股份有限公司的违法违规行为涉及违反审慎经营原则、人员管理违规、贷款违规等三个方面，各金融机构亦应高度重视相关监管部门提出的问题及开具的罚单，按照监管部门意见和要求，开展自查自纠、深化全面风险管理，持续全面整改、追求长期高质量发展。