基本情况

2021年9月10日，中国银保监会云南监管局对XX银行XX分行作出云银保监罚决字〔2021〕66号处罚决定。

主要违法违规事实：

1.服务收费质价不符；

2.违规收费；

3.项目融资类贷款管理不审慎，违规发放流动资金贷款用于固定资产项目建设；

4.贷款支付管理与控制不到位，信贷资金挪作他用，部分流入限制性领域；

5.违规向房地产企业提供融资。

行政处罚依据：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

行政处罚决定：罚款人民币215 万元。

警示要点

随着楼市调控的不断加码，房地产资金链也正被收得越来越严，监管对资金进入楼市的管控空前严格。在房地产金融受到监管当局高度关注的背景下，加强贷款全流程管控、防止资金违规流向房地产等领域仍是未来监管重点，因此各金融机构应严防信贷资金流入违规领域，积极开展项目合规性审查，严格把关项目投向和资金用途。