基本情况

2021年9月30日，黑龙江监管局对中XX银行股份有限公司作出黑中国银保监会银保监罚决字〔2021〕71号行政处罚。

主要违法违规事实：

未采取有效措施，识别和核实客户身份。

行政处罚依据：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第四十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

行政处罚决定：对中国邮政储蓄银行股份有限公司罚款30万元。

警示要点

各金融机构应该根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定，勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，对在该行留存的客户身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务。