基本情况

2021年11月8日，中国银保监会XX监管局对XX银行作出X银保监罚决字〔2021〕XX号的行政处罚。

主要违法违规事实：

理财资金对接本行自营资产；流动资金贷款被挪用于关联房企；贷后管理不审慎，个人经营性贷款资金回流。

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条

行政处罚决定：罚款160万元

警示要点：

为防止银行理财成为自营融资的工具，银行不得使用理财资金直接对接银行自营资产，其目的主要在于风险隔离；同时，银行应加强贷后管理工作，推进贷后管理职责分离，建立预警客户跟踪系统，实现问题客户常态化管理。