基本情况

2021年12月28日，中国银保监会云南监管局对XX信托公司作出云银保监罚决字（2021）84号行政处罚。

主要违法违规事实：

违规以信托资金发放土地储备贷款

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。

行政处罚决定：罚款50万元。

2022年1月26日，中国人民银行昆明中心支行对该信托公司作出（昆银）罚字[2022]第5号处罚。

主要违法违规事实：

1.应停用用户未及时停用。

2.个人客户的不良信息在上报金融信用信息基础数据库前未告知信息主体本人。

行政处罚决定：罚款22.5万元。

警示要点

信托公司严格控制贷款用途，不得违规发放土储贷款，此外各金融机构在利用客户个人信息时应当注意保护客户隐私，及时停用相关客户信息，在上报基础信息数据库前需履行告知本人的通知义务。