基本情况

2022年2月16日，中国银保监会上海监管局对XX信托公司作出沪银保监罚决字〔2022〕9号行政处罚。

主要违法违规事实：

1.2020年9月，该公司部分固有贷款风险分类不准确。

2.2020年4月至9月，该公司开展部分关联交易未向监管机构事前报告。

3.2018年2月至10月，该公司向部分房地产开发企业发放流动资金贷款。

4.2020年3月，该公司对某信托计划风险管控和后续管理严重违反审慎经营规则。

5.2019年10月至2020年5月，该公司违规向资本金不足的房地产项目发放信托贷款。

6.2020年2月至10月，该公司向不具备二级房地产开发资质的房地产开发企业发放信托贷款。

7.2020年3月，该公司某固有贷款未按规定进行受托支付。

8.2020年7月，该公司某信托计划期限结构设计严重违反审慎经营规则。

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《信托公司管理办法》第六十条、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第（六）项

行政处罚决定：责令改正，并处罚款400万元

警示要点

信托公司应当遵循审慎经营原则开展业务，对固有贷款风险准确分类，开展关联交易及时报告，向符合“四三二”条件的房地产企业发放贷款，在信托计划的产品设计、风险管控和后续管理方面进行全面管控。