深圳处置非法集资部际联席会议办公室发布关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示

2022-03-08 12:02:14

大湾区·自贸港金融月报

2022-03-08 12:02:14

2022年2月18日，深圳处置非法集资部际联席会议办公室发布《关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示》，近期，一些不法分子蹭热点，以“元宇宙投资项目”“元宇宙链游”等名目吸收资金，涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动，现将有关手法及风险提示如下：

一、编造虚假元宇宙投资项目。有的不法分子翻炒与元宇宙相关的游戏制作、人工智能、虚拟现实等概念，编造包装名目众多的高科技投资项目，公开虚假宣传高额收益，借机吸收公众资金，具有非法集资、诈骗等违法行为特征。

二、打着元宇宙区块链游戏旗号诈骗。有的不法分子捆绑“元宇宙”概念，宣称“边玩游戏边赚钱”“投资周期短、收益高”，诱骗参与者通过兑换虚拟币、购买游戏装备等方式投资。此类游戏具有较强迷惑性，存在卷款跑路等风险。

三、恶意炒作元宇宙房地产圈钱。有的不法分子利用元宇宙热点概念渲染虚拟房地产价格上涨预期，人为营造抢购假象，引诱进场囤积买卖，须警惕此类投机炒作风险。

四、变相从事元宇宙虚拟币非法谋利。有的不法分子号称所发虚拟币为未来“元宇宙通行货币”，诱导公众购买投资。此类“虚拟货币”往往是不法分子自发的空气币，主要通过操纵价格、设置提现门槛等幕后手段非法获利。

上述活动打着“元宇宙”旗号，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。请社会公众增强风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗，如发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向当地有关部门举报。

【短评】

2016年7月29日，《深圳市人民政府关于印发深圳市非法集资案件举报奖励办法(试行)的通知》明确，深圳市打击和处置非法集资领导小组办公室设在市金融办，负责非法集资案件举报奖励的申请受理、审核确认、奖励发放等工作；明确自然人、法人和其他组织以来信、走访、网络、电话等方式向市处非办举报深圳市行政区域内涉嫌非法集资行为的奖励细则。

2021年出台的《深圳市人民政府关于贯彻落实〈防范和处置非法集资条例〉的决定》（深府〔2021〕25号）明确，深圳市地方金融监督管理局作为市本级防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。各区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，由各区政府根据本区实际情况决定并公告。

《防范和处置非法集资条例》中对于各类主体，包括但不限于地方各级政府、新闻媒体、市场监督管理部门、金融机构等等皆规定了较为全面的针对防范与处置非法集资的权力与义务，具体如下：

权力/义务	主体	行为
教育义务	联席会议	建立中央和地方上下联动的防范非法集资宣传教育工作机制。
	地方各级政府	开展常态化的防范非法集资宣传教育工作。
	行业主管部门、监管部门以及行业协会、商会	根据本行业、领域非法集资风险特点，有针对性地开展防范非法集资宣传教育活动。
宣传义务	新闻媒体	开展防范非法集资公益宣传，并依法对非法集资进行舆论监督。
防范义务	处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构以及互联网信息内容管理部门、电信主管部门等	处置非法集资牵头部门与所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构应当建立非法集资可疑资金监测机制。国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构应当按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的，互联网信息内容管理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。
	市场监督管理部门	加强对涉嫌非法集资广告的监测。
	金融机构、非银行支付机构	1. 建立健全内部管理制度； 2. 加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识； 3. 依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，分析识别涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户； 4. 并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
	互联网信息内容管理部门、电信主管部门	处置非法集资牵头部门会同互联网信息内容管理部门、电信主管部门加强对涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为用于非法集资的，互联网信息内容管理部门、电信主管部门应当及时依法作出处理。
	互联网信息服务提供者	互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告。
	广告经营者、广告发布者	广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计、制作、代理服务，广告发布者不得发布。
	行业协会、商会	加强行业自律管理、自我约束，督促、引导成员积极防范非法集资。