基本情况

2022年3月2日，黑龙江银保监局发布了对XX信托公司的黑银保监罚决字〔2022〕4号行政处罚。

主要违法违规事实：

集合资金信托计划募集资金投放到“四证不全”房地产项目。

行政处罚依据：

《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五十一条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

行政处罚决定：罚款20万元

警示要点

一直以来，为“四证”不全的房地产开发项目融资是监管部门三令五申禁止的行为。信托公司应当遵循审慎经营原则开展业务，按照穿透原则评估贷款业务的合规性，严格遵守房地产开发大类贷款的监管要求，对“四证不全”房地产项目不得发放任何形式的贷款。