2022年4月19日，为贯彻落实《防范和处置非法集资条例》，防范非法集资风险，保障投资者权益，2022年处置非法集资部际联席会议以电视电话形式召开。

【短评】

2021年以来，全国处非战线认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，扎实推进《防范和处置非法集资条例》落地见效，严厉打击非法集资违法犯罪活动，初步建成全国监测预警“一张网”，深入推进防非宣传教育，非法集资风险防控取得明显进展。从全国范围来看，目前主要省市在防非处非方面的经验做法主要如下：

（1）采取处非牵头部门和处非执法部门分离的模式

如前所述，以北京经济技术开发区为例，商务金融局作为北京经济技术开发区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，综合执法局作为北京经济技术开发区防范和处置非法集资工作机制的执法部门，依法履行《防范和处置非法集资条例》有关职责。以北京市通州区为例，通州区防范和处置非法集资工作机制由中国共产党北京市通州区委员会政法委员会、区金融服务办公室双牵头，有执法队伍的行业主管部门和街道乡镇属地的市场监督管理所、公安派出所、综合行政执法队为通州区防范和处置非法集资工作机制的执法部门；以北京市丰台区为例，北京市丰台区金融服务办公室作为北京市丰台区的牵头部门，北京市丰台区金融服务办公室、北京市丰台区市场监督管理局和北京市公安局丰台分局作为北京市丰台区的执法部门；以北京市西城区为例，北京市西城区金融服务办公室作为北京市西城区的牵头部门，北京市西城区市场监管局配合进行执法工作；以北京市平谷区为例，北京市平谷区财政局作为北京市平谷区的牵头部门，北京市平谷区市场监管局作为北京市平谷区的执法部门。

这种“牵头部门及执法部门相分离”的模式有利于有效解决金融办与其他部门之间在防非处非执法工作方面的有效协作问题。另外，北京市各区设置的处非执法部门主要是综合执法局、市场监督管理局和公安局等执法经验丰富、执法力量较强的部门，能够使更为充足的执法力量投入到处非工作中来，有助于强化处非执法效能。

（2）建立市政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制，实施“一事一案一专班”工作机制

根据《上海市〈防范和处置非法集资条例〉实施意见》，上海市建立市政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制（以下简称“市级工作机制”），纳入市金融稳定协调联席会议（以下简称“市金稳协联”）制度框架，市金稳协联各成员单位参加市级工作机制。

市级工作机制牵头部门设在市地方金融监管局，主要负责相关文件制定，督促、指导市有关部门和各区开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题，确定跨区处置管辖争议等。

同时，各区高效运行“一事一案一专班”工作机制，在各区建立防范和处置非法集资工作机制，明确工作机制牵头部门，落实各街镇牵头负责防范和处置非法集资的工作人员的同时，落实属地信访维稳等工作责任，防范并妥善处置本辖区因非法集资而引发的群体性事件，维护社会稳定。

（3）构建牵头部门与同市其他部门的协同合作机制

根据《上海市〈防范和处置非法集资条例〉实施意见》，上海市市级工作机制下设办公室（行政处置协调组）、刑事侦办组、信访维稳组、宣传教育组。行政处置协调组由市地方金融监管局牵头，国务院金融管理部门在沪分支机构、派出机构及市市场监管局、市人力资源社会保障局、市税务局等相关行业主（监）管、行政执法部门配合，负责非法集资案件行政调查认定、行政执法、监督清退、行政处罚等工作的指导、协调等工作。

刑事侦办组由市公安局牵头，市检察院、市高院等配合，负责组织、协调非法集资案件的刑事司法立案、侦查、起诉、审判、执行等工作，并与办公室建立案件信息互通机制；指导各区落实案件侦办相关工作。

信访维稳组由市信访办牵头，市公安局等配合，负责做好非法集资相关滋事扰序信息预警、现场处置等工作；指导协调各区完善信访维稳工作预案、落实属地维稳工作。

宣传教育组由市委宣传部牵头，市委网信办、市政府新闻办及相关部门配合，负责组织指导本市防范非法集资宣传教育常态化工作，组织做好相关舆论引导、舆情风险警示及协调化解，督促本市新闻媒体等单位切实履行防范非法集资公益宣传、依法进行舆论监督等义务，及时掌握各新闻媒体开展公益宣传等工作情况。

此外，各区工作机制牵头部门会同市场监管、网信、通信管理、公安及国务院金融管理部门在沪分支机构、派出机构等部门，对经调查认定为非法集资行为且未达到刑事案件立案追诉标准的，依据《防范和处置非法集资条例》规定及时采取措施进行分类处置。各区工作机制牵头部门在组织非法集资调查认定过程中，发现涉嫌刑事犯罪的，应当及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。国务院金融管理部门在沪分支机构、派出机构及有关行政执法机关、行业主（监）管部门日常行政执法检查过程中，发现涉嫌刑事犯罪活动线索的，要按照规定及时移送公安机关。

（4）压实区级防非处非工作的“第一线”责任

以安徽省淮南市为例，其在开展防非处非工作强调各县区要切实担负起第一责任人的责任，对本辖区内非法集资工作负总责。进一步压实各行业主(监) 管部门责任，将防控本行业、本领域非法集资作为履职尽责的重要内容，加强处非工作协调联动，形成工作合力。

以新疆为例，其压实了区级的报告责任，通过《新疆生产建设兵团实施<防范和处置非法集资条例>细则》要求喀什、霍尔果斯国家级经济开发区兵团分区及团场（镇）发现所在区域有涉嫌非法集资行为的，应当及时向所在师市处非牵头部门以及其他有关部门报告。

区级落实“第一线”的防非处非责任，有助于精准执法落到实效。区级开展执法检查工作，严肃查处发现的非法集资相关的违法违规行为，利于推动企业认真落实主体责任，维护市场公平秩序，从而避免产生更复杂的风险隐患。