基本情况

2022年7月20日，北京银保监局对XX信托有限责任公司及其主要负责人员作出京银保监罚决字〔2022〕43号的行政处罚。

主要违法违规事实：

1.贷后管理不到位、未履行谨慎勤勉义务；

2.信托项目资金投向不合规；

3.内控制度建设存在不足。

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条

行政处罚决定：

1.责令XX信托改正，给予合计130万元罚款的行政处罚；

2.对李革给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

警示要点

信托公司在进行信托资金管理运用时，既要确保信托资金的用途合法合规，又要确保信托资金用于合同约定的资金用途。此外，建议信托公司建立包括资金用途审查体系在内的内控制度，在贷前确保信托资金用途合法合规，在贷后核查资金用途，并做好贷后管理。