根据中国人民银行深圳市中心支行数据统计，2012年至今，深圳人民银行累计开展72次反洗钱执法检查，覆盖67家反洗钱义务机构，处罚金额达1.25亿元（含个人）；累计移送可疑线索1946份，发起反洗钱调查472宗，协助调查账户流水规模逾千亿元。

【短评】

《反洗钱法》第二条规定：“本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。”

就我国反洗钱制度的发展脉络而言，1997年10月1日，我国修订的《刑法》以专门条款规定洗钱罪，将毒品罪列为洗钱罪的上游犯罪。从立法层面推动了我国反洗钱工作“从无到有”。2003年1月3日，《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2003〕第1号）、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第2号）、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第3号），简称“一个规定、两个办法”，明确提出了对义务机构的反洗钱监管要求，确立了我国反洗钱报告和反洗钱信息监测制度的基本框架，标志着中国反洗钱工作开始走上制度化轨道。

2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》（第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过），以法律形式确定了中国反洗钱的行政管理体制，明确了义务主体（金融机构、特定非金融机构）根据本法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。反洗钱工作体系形成，各项反洗钱工作逐步有效开展。

之后，反洗钱横向监管逐步完善与丰富，2010年10月1日，证监会以68号令实施《证券期货业反洗钱工作实施办法》。2011年10月1日，原保监会实施《保险业反洗钱工作管理办法》。2012年3月5日，中国人民银行颁布《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，加强对支付机构的“双反”监管。

近年来，反洗钱制度体系充分实施精细化管理，2019年1月29日，《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2019年第1号），从内部控制角度对银行业金融机构提出了反洗钱与反恐怖融资工作要求。12月30日，《中国银保监会办公厅关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发〔2019〕238号），旨在加强银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作，提升银行保险机构反洗钱和反恐怖融资工作水平。通知要求银行保险机构要向银保监会报送反洗钱工作年度报告，形成反洗钱的“双监管”模式。

2021年1月15日，《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》的通知（银反洗发〔2021〕1号），指导法人金融机构识别、评估洗钱和恐怖融资风险，优化反洗钱和反恐怖融资资源配置，制定和实施与其风险相称的管理策略、政策和程序，提升反洗钱工作有效性。2021年6月1日，《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，进一步明确反洗钱的概念和任务、强调风险为本的反洗钱监管、完善反洗钱义务主体范围和配合反洗钱工作的要求、完善反洗钱调查相关规定、增强反洗钱行政处罚惩戒性等。

2022年9月以来，深圳人民银行会同深圳市公安局、深圳市人民检察院、深圳市中级人民法院等20家成员单位建立健全深圳反洗钱联席会议工作机制。依托联席会议机制，深圳人民银行牵头成立深圳市打击治理洗钱违法犯罪工作领导小组，联合发布《深圳市打击治理洗钱违法犯罪三年行动方案（2022-2024年）》，推动与深圳市监委、深圳市公安局、深圳市国安局、深圳海关缉私局等多部门签订合作协议。除金融领域，反洗钱监管也在非金融领域逐渐延伸。深圳人民银行试点开展兑换特许行业、社会组织及基金会、黄金珠宝贵金属行业反洗钱监管工作，推动网络小额贷款机构反洗钱监管落地。

参见《中国反洗钱监管制度发展脉络》，载“张博反洗钱”微信公众号，链接：https://mp.weixin.qq.com/s/KCLABtN1ntpe1PIeXchbEA。