基本情况

2022年9月28日，中国银行保险监督管理委员会四川监管局对XX资产管理公司工作人员作出川银保监罚决字〔2022〕72号的行政处罚。

主要违法违规事实：

对尽职调查不审慎，收购非金融机构不良资产的不良认定依据不足，或缺少真实交易背景情形负直接领导责任。

行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项。

行政处罚决定：警告并处罚款人民币7万元。

警示要点

在目前严监管的大背景下，各资管公司开展不良资产收购业务，应严格遵守各项监管政策，严格执行监管要求，遵循审慎规则完成尽调工作，确保不良认定具备真实交易背景。