发文机关：中国银行保险监督管理委员会

发文字号：/

发布日期：2022年11月11日

施行日期：/

关键词：银行业监督管理法、征求意见稿

主要内容：

《中华人民共和国银行业监督管理法（修订草案征求意见稿）》（以下简称“征求意见稿”）共六章92条内容，结构上仍分为总则、监督管理机构、监督管理职责、监督管理措施、法律责任及附则六章，但修订内容主要集中在完善制度建设、健全处置机制、加大监管力度和提升监管能力四个方面。

要点提示：

现行《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称“原《银行业监督管理法》”）共6章52条，于2004年2月实施，仅在2006年进行过一次修改。

本次征求意见稿的修改内容主要聚焦于以下四个方面：

（一）完善制度建设，实现监管全覆盖：一是加强股东监管。将机构主要股东、实际控制人纳入监管范围，建立事前准入审批、事中持续监管、事后处置处罚的全流程监管制度。二是增加对银行业第三方机构的监管授权。明确勤勉尽责义务，授权监管机关有权要求其报送信息资料。三是增加域外适用条款。贯彻落实党中央关于健全涉外法治体系建设的决策部署，增加域外适用条款，明确跨境信息提供的基本规则。

（二）健全处置机制，提升风险识控前瞻性：完善风险处置机制，从日常监管、早期干预、接管和破产清算等方面作出制度安排，增强处置工作前瞻性、及时性和有效性。一是完善监管强制措施。新增限制风险资产规模、调整监管指标要求等措施，提高现行条款操作性。二是建立早期干预机制。增加机构建立恢复和处置计划规定，增加早期干预措施，提高处置主动性和市场化水平。三是完善接管和市场退出机制。明确接管组的法律地位，细化接管组的法定职责，增加具体接管措施，做好接管与破产程序的有序衔接。

（三）加大监管力度，提高违法成本：一是完善审慎监管规则，加强行为监管，覆盖公司治理、业务营销、消费者权益保护等内容。二是增加从业人员的监管规定和罚则，解决人员单罚法律依据不足的问题。三是提高违法成本。扩大法律责任覆盖面，提高罚款幅度。衔接新修订的行政处罚法，明确罚没并举，强化震慑效果。

（四）提升监管能力，落实法治政府建设要求：一是总结简政放权成果，明确许可条件、项目和时限等。二是完善监管体系建设。落实金融服务实体经济要求，增加“促进社会主义市场经济的发展”作为监管目标。增加监管机关委托专业机构开展审计、评估的规定，强化金融监管的专业化支持。三是加强履职保障，强化监管问责，树立依法履职、从严监管、精于监管的工作导向。