基本情况

中国银行保险监督管理委员会因XX资产管理股份有限公司涉及内部交易掩盖风险等“16宗罪”而向XX资产管理股份有限公司以及相关负责人开出多张罚单，并于2021年1月8日在中国银行保险监督管理委员会公开披露罚单信息。

主要违法违规事实：

（一）对附属法人机构管理失职；

（二）违反财务制度超支管理费；

（三）向监管部门报告的内部交易信息不实；

（四）虚增账面利润和考核利润，超发绩效奖励；

（五）未按规定比例延期支付绩效薪酬；

（六）通过内部交易掩盖风险；

（七）通过不当展期、延期等方式掩盖风险，未按规定进行资产风险分类；

（八）“三查”严重不审慎，个别项目出现重大风险；

（九）非洁净转让债权资产，集团客户集中度超监管规定；

（十）违规收购金融机构非不良资产和违规收购个人贷款；

（十一）收购小贷公司债权并反委托保底清收，变相向小贷公司融资；

（十二）收购信托公司资产不符合真实性、洁净性原则，变相提供融资，单一客户集中度超监管规定；

（十三）违规办理保理业务变相收购非金融机构非不良资产；

（十四）为银行规避资产质量监管提供通道；

（十五）违规对外提供担保；

（十六）向房地产开发企业提供融资用于缴纳土地出让金

行政处罚依据：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、《金融资产管理公司条例》第二条和相关审慎经营规则。

行政处罚决定：

罚款4690万元，以及对多人进行处罚。

警示要点

此次处罚涉及问题，系2017年10月银监会现场检查中发现，集中发生在2013年至2017年3季度末，揭示了公司以往年度经营管理中存在的薄弱环节。资产管理公司应严格遵守监管政策，审慎经营。