基本情况

一、2021年1月7日，北京银保监局公布行政处罚信息显示XX信托公司因“尽职管理不到位，向政府购买服务负面清单项目提供融资”，被北京银保监局责令改正，并给予50万元罚款的行政处罚；同时对相关负责人给予警告。

二、2021年1月8日，银保监会网站信息显示，XX信托公司因“违规设立子公司”和“抵押物评估严重不审慎”两项主要违法违规事实被罚款150万元。

主要违法违规事实：

一、尽职管理不到位，向政府购买服务负面清单项目提供融资；

二、违规设立子公司和抵押物评估严重不审慎。

行政处罚依据：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。

行政处罚决定：

罚款50万及个人警告；罚款150万。

警示要点

信托公司展业应严格遵守监管规则，信托业要杜绝与监管博弈的心态，不通过变通或绕开监管规定开展信托业务，更不能以此寻求相对于其他信托公司的不正当竞争优势，破坏市场秩序。今后严监管、强监管态势将进一步巩固，监管问责也将更加严格。