基本情况

2020年4月29日，中国银行保险监督管理委员会对XX资产管理股份有限公司作出银保监罚决字〔2020〕13号的行政处罚，并于2020年5月18日在中国银行保险监督管理委员会公开发布。

主要违法违规事实：

（一）资产收购不审慎；

（二）违规收购非金融机构正常资产；

（三）通过内部交易掩盖风险。

行政处罚依据：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第五项规定和相关内控管理、业务审慎经营规则。

行政处罚决定：

罚款合计910万元。

警示要点

银保监会对XX资产管理股份有限公司开出的上述罚单是今年内监管部门针对金融资产管理公司开出的首张罚单。近些年，金融资产管理公司在不断扩张发展为全牌照金融控股公司后，不少偏离主业的业务引起较大关注，现在正逐渐回归主业。监管层面目前也在着手金融资产管理公司的改革。3月22日，银保监会副主席周亮在国新办新闻发布会上表示，银保监会要研究制定金融资产管理公司的改革方案。金融资产管理公司应注意在今后展业过程中，严格遵循审慎经营规则，重视风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等各方面内容。