要点提示：再次重申，应强化非标投资业务风险管控，防范表外风险传导至表内；加强内控管理，不得将核心业务外包；加强保险资金运用的穿透式管理，严防通过职务便利，利用股权、不动产、保险资产管理产品、信托计划、私募股权基金、银行存款质押等投资工具或者其他不正当关联交易手段，非法套取、侵占、挪用保险资金，严禁利用保险资金向股东或关联方输送利益。

发文字号：银保监办发[2020]18号；成文日期：2020年02月20日；施行日期：2020年02月20日；公布日期：2020年03月06日；效力层级：规范性文件

关键词：金融、从业人员、违法犯罪

为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，防控银行保险机构案件风险，促进银行业保险业健康发展，提出该指导意见。

主要内容：该指导意见一共由四条（基本原则、预防重点领域金融违法犯罪、强化机构内控和行业自律机制建设、依法严惩，加强监管和联动协调）和二十六款内容组成。

该指导意见提出四项基本原则：加强党的领导和党的建设；坚持健全长效机制与短期重点惩治并重；坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下；坚持金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调，形成防范打击合力。同时列举重点预防违法犯罪行为的11个领域：信贷业务领域；同业业务领域；资产处置领域；资产管理业务领域；信用卡业务领域；现金管理领域；保险业务领域违；第三方合作领域；金融市场领域；洗钱和恐怖融资相关领域；信息科技领域。