国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》（“《征求意见稿》”），向社会征求意见，意见反馈截止于8月31日。

发文机关：国家金融监督管理总局

发文字号：/

发布日期：2023年7月28日

施行日期：/

效力层级：部门其他文件

主要内容：

《征求意见稿》共六章五十条及附录，其主要内容如下：一是明确风险治理和管理责任。二是规定风险管理基本要求。三是细化管理流程和管理工具。四是完善监督管理职责。其中，《征求意见稿》要求银行保险机构对操作风险进行全流程管理。规定了内部控制、业务连续性管理、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求，建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制，应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。

要点提示：

为进一步巩固防范化解金融风险攻坚战的成果，国家金融监督管理总局制定了《征求意见稿》，对原有监管规定进行全面修订。《征求意见稿》所称操作风险，是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，《征求意见稿》要求操作风险管理覆盖所有部门、岗位、员工和产品。

国家金融监督管理总局表示，操作风险是银行保险机构经营管理中面临的主要风险之一。近年来，操作风险防控形势更加复杂，原有监管规定难以满足风险管理的现实需要，国内银行保险机构在操作风险管理方面既积累了一系列良好做法，操作风险管理相关的国际规则也进行了修订、完善，有必要对原有监管规定进行全面修订。