该办法是对资管新规的落实，统一了组合类保险资管产品、债权投资计划、股权投资计划等保险资管产品的规定，丰富了保险资管产品的投资渠道，拓宽了销售渠道、简化了发行机制，将自然人首次纳入保险资管产品的投资者范围中，有评论指出相当于发放了一张新的牌照。
金融产品可以持有上市信托公司股份，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一信托公司股份合计不得超过该信托公司股份总额的百分之五。信托公司主要股东不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有同一信托公司股份。同时，要求投资人的控股股东、实际控制人为金融产品的，该投资人不得为信托公司的主要股东。
财政部门对国有产权变动实行全流程动态监管，并对所出资国有及国有控股金融机构实施资本穿透管理。该规定将对公司国有金融资本、国有股权管理以及董事、监事、高管人员任免等事项产生重要影响。
定期存款提前支取靠档计息等不规范存款“创新”产品纳入整改范围，加强存款利率自律管理，将存款类金融机构执行存款利率管理规定和自律要求情况纳入宏观审慎评估(MPA)。
再次重申，应强化非标投资业务风险管控，防范表外风险传导至表内；加强内控管理，不得将核心业务外包；加强保险资金运用的穿透式管理，严防通过职务便利，利用股权、不动产、保险资产管理产品、信托计划、私募股权基金、银行存款质押等投资工具或者其他不正当关联交易手段，非法套取、侵占、挪用保险资金，严禁利用保险资金向股东或关联方输送利益。
2019年是资管新规颁布以后各金融机构的转型大年，我们将对银保监会监管下的银行及银行理财子公司、信托公司、保险公司及其他保险资产管理机构三大类金融机构在2019年的资管业务进行大盘点。银行理财加速净值化转型，保本理财逐渐退出历史舞台；信托公司受托资产规模继2018年后继续下降，但降速放缓；保险资产管理稳健发展，各项监管政策的出台蓄势待发。
在疫情影响及国家一系列稳投资政策支撑下，基建投资成为当前市场热点，2020年基建投资将具有较大的增长空间，其中，新基建更是热点中的热点。多路资金将持续引流“新基建”，该领域迅速成为了公私募以及各金融机构争相布局的赛道。当然，在大基建、新基建的大趋势下，也应理性地看待金融机构面对的挑战。
近日，各地银保监局向辖区信托公司传达2020年信托监管要求，持续压缩具有影子银行特征的信托融资业务，制定融资类信托压缩计划。控制融资类信托业务增速，同时为防止信托公司变相开展融资类信托业务，推动信托公司培育发展财富管理信托、服务信托、公益（慈善）信托等本源业务。
受新冠肺炎疫情在全球扩散的影响，当前保险资管行业主要面临市场环境不稳定、信用风险上升以及资产配置难度大三大挑战。疫情下，18万亿元保险资金该何去何从？成为行业热议的问题。在目前债券市场利率下行的阶段，非标资产的配置需求有所增加。延续2019年年末权益投资占比升至三年最高点的势头，权益投资比例仍持续上升。 自粤港澳大湾区战略发布以来，险资入粤，蔚然成风，2019年年末保险资金累计投资广东余额首次突破万亿元大关。
基金管理人或管理人的利益共同体与投资者签署的保底协议因违反民法上的公平原则、市场基本规律和资本市场规则、禁止保底或刚兑承诺的法律法规和金融监管政策，应认定为无效。作为专业的投资机构、行业从业人员和合格投资者均知晓“不得承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”，因此双方存在过错。如双方已约定业绩报酬比例，则可作为分担亏损额的参考依据；如无参考依据，则根据双方过错承担主要与次要的法律责任。