2021-11
金融资管月报(第21期)
下载月报
监管动态
国有资产监督管理委员会:关于加强中央企业融资担保管理工作的通知

《关于加强中央企业融资担保管理工作的通知》从完善融资担保管理制度、加强融资担保预算管理、严格限制融资担保对象等八个方面对央企提供融资担保进行了规范。

银保监会:关于规范银行服务市场调节价管理的指导意见(征求意见稿)

该征求意见稿旨在推动银行服务项目价格通过市场竞争形成并由银行依法自主制定。实现规范银行服务市场调节价管理,提升服务实体经济质效的目标。

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会:关于保险公司发行无固定期限资本债券有关事项的通知(征求意见稿)

该征求意见稿旨在进一步拓宽保险公司核心资本补充渠道,提高保险公司风险抵御能力,优化保险公司资本结构。

中国银保监会办公厅:关于保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金有关事项的通知

为进一步丰富保险资产配置结构,助力盘活基础设施存量资产,提高直接融资比重,该通知作为REITs领域又一重磅文件,为保险资金参与基础设施基金指明了方向。

财政部、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会:关于实施中央财政支持普惠金融发展示范区奖补政策的通知

财政部会同各单位将组织实施示范区奖补政策,加强指导,总结经验,营造良好发展环境,切实发挥奖补政策引导作用,推动普惠金融工作取得新成效。

国家互联网信息办公室:网络数据安全管理条例(征求意见稿)

为进一步规范网络数据处理活动,保护个人、组织在网络空间的合法权益,维护国家利益,国家互联网信息办公室出台了《网络数据安全管理条例(征求意见稿)》。

中国银保监会:保险公司非现场监管暂行办法(征求意见稿)

非现场监管是保险监管的重要手段,监管机构应充分发挥非现场监管在提升监管效能方面的核心作用,对保险公司进行监测、评估,采取有针对性的监管。

行业资讯
21个城市成为首批城市更新新试点

住建部发布《关于开展第一批城市更新试点工作的通知》(建办科函〔2021〕443号,以下简称“《通知》”)决定在21个城市(区)开展第一批城市更新试点工作。

银保监会允许保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金

银保监会下发《关于保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金有关事项的通知》(银保监办发〔2021〕120号) 允许保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金。

信托公司再受监管指导!要求完成融资类业务压降目标,清理通道类业务

根据相关文章报道,多家信托公司日前再度收到来自监管部门的指导意见,要求进一步推进信托公司通道业务和融资业务(以下简称“两项业务”)压降工作。

银保监会调整保险资金投资债券信用评级要求

银保监会发布《关于调整保险资金投资债券信用评级要求等有关事项的通知》,对保险资金投资债券的主体及债项评级进行调整。

北交所开市首日成交95.76亿,10只新股首秀抢眼

11月15日,北京证券交易所正式鸣钟开市。中国资本市场开启了三家交易所错位发展的新时代。

处罚案例
XX银行因发放的并购贷款被变相用于置换土地出让价款,被XX银保监会罚款100万元

XX银行因所放并购贷被变相用于置换土地出让价款,及以经营性物业贷款置换股东借款形式向资本金投入不实房地产开发企业放贷,且贷后管理不尽职,被罚款100万元。

多个银行因违规收取费用被银保监会处以通报批评

多个银行存在违规收取各类费用或对内部收费减免不到位的违规行为,被银保监会处以通报批评。

XX银行因使用理财资金对接本行自营资产、贷后管理不审慎等违规行为被银保监会罚款160万元

XX银行因理财资金对接本行自营资产;流动资金贷款被挪用于关联房企;贷后管理不审慎,个人经营性贷款资金回流等行为被银保监会罚款160万元。

XX投资顾问公司因隐匿文件、提供虚假信息误导投资者、承诺收益等违规行为被证监会处以90万元罚款

XX投资顾问公司因隐匿文件、提供虚假信息误导投资者、承诺收益、未按照规定提出业务场所变更报告、办理变更手续等违规行为被证监会处以90万元罚款。

司法判例与分析
ABS管理人应承担未核实基础资产担保真实性的违约责任

ABS管理人未能勤勉尽职地对专项计划基础资产进行全面调查,从而未能核实基础资产担保的真实性,违反了专项计划发行、管理合同的约定,应当对投资者承担违约责任。

查看往期
植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
参与成员
编委会
龙海涛、姜胜、吴旸、李凯伦、邓伟方
执行编辑
苏晓燕、张楚奥、吕文艳
采编
董曼、孙晶晶、吕文艳
联系方式
如您对本期月刊内容有任何疑问,请直接向 jinrongyuebao@meritsandtree 发送邮件,我们将会在第一时间与您联系,谢谢!