2021-12
金融资管月报(第22期)
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监管动态
银保监会:保险集团公司监督管理办法

《保险集团公司监督管理办法》从治理结构、风险管理、资本管理、非保险子公司管理、并表监管、强化信息披露等方面对保险集团公司进行了规范。

银保监会办公厅:关于保险资金参与证券出借业务有关事项的通知

该通知对保险机构参与证券出借业务的决策管理流程,包括保险机构及证券公司的准入条件、出借业务具体规范等内容作出了规定。

银保监会:关于修改保险资金运用领域部分规范性文件的通知

为提升保险资金服务实体经济质效,有效防范相关领域风险,对部分保险资金运用规范性文件进行了集中修订。

银保监会:关于《保险资产管理公司管理规定(征求意见稿)》公开征求意见的公告

涉20万亿规模保险资管公司管理规定迎来大修,其中,外资险企持股比例不受限。

1.5全国人大常委会:中华人民共和国公司法(修订草案)

公司法修订草案从完善公司设立、退出制度,完善国家出资公司特别规定,完善公司资本制度,强化控股股东和经营管理人员的责任等几方面进行了修订。

国家发展改革委:关于进一步推进投资项目审批制度改革的若干意见

发改委要求进一步明确和简化投资审核管理,创新和优化投资审批程序,充分激发社会投资活力和动力,继续发挥投资对稳定经济增长的关键作用。

财政部:关于规范国有金融机构资产转让有关事项的通知

进一步加强国有金融资本管理,提高国有金融机构资产转让透明度,规范相关资产交易行为,遵循等价有偿和公开公平公正原则,维护国有资本出资人权益。

银保监会:理财公司理财产品流动性风险管理办法

充分借鉴国内外监管实践,对理财产品流动性管控重点进行了明确与规范。

中国人民银行:动产和权利担保统一登记办法

动产和权利担保实施统一登记,明确纳入动产和权利担保统一登记范围的担保类型、登记机构及职责,细化登记内容,优化登记和查询流程,《应收账款质押登记办法》同时废止。

生态环境部等九部门:关于开展气候投融资试点工作的通知

开展气候投融资试点,3-5年内培育一批气候友好型市场主体,探索气候投融资发展模式,使资金、人才、技术等各类要素资源向气候投融资领域充分聚集。

行业资讯
中央经济工作会议定调明年中国经济走向

中央经济工作会议12月8日至10日在北京举行,会议总结2021年经济工作,分析当前经济形势,部署2022年经济工作。

全国财政视频会议:实施积极财政政策,扎实做好十项工作

12月27日,全国财政工作视频会议在北京召开。会议指出,将实施积极的财政政策,实施更大力度减税降费,坚决遏制新增地方政府隐性债务等。

信托业持续转型,标品信托规模较大增长,多家信托公司积极探索绿色信托领域

信托业持续艰难转型,压降融资类信托后守住20万亿,多家信托公司持续布局标品信托,相关业务规模增长较快,证券市场成为信托资金第二大投向。

多家信托发布逾期公告,刚兑神话渐远

近期,多家信托公司发布逾期公告及打折兑付方案,刚性兑付神话渐行渐远。据统计, 2021年1-11月信托行业共发生250起违约事件,涉及违约金额高达1250.72亿元。

恒大事件最新动态:许家印回应“躺平论”称绝不允许恒大任何一个人躺平

12月26日,恒大召开例会,总结12月复工复产情况,表示80%以上的主体、装修单位恢复合作,80%以上的长期合作材料供应商恢复供货,全国项目复工率为91.7%。

处罚案例
XX银行因强制企业对公账户必须开通该行某收费项目而被罚款150万元

XX银行总行制定文件要求企业对公账户必须开通属于该行收费项目的动账短信通知服务,部分分行转发并执行了该要求,被中国银行保险监督管理委员会罚款150万元。

XX银行因贷后检查不尽职,未采取有效手段监督贷款资金使用被天津银保监局处罚

XX银行天津分行被中国银行保险监督管理委员会天津监管局出具一张罚单,被处以罚款30万元。

XX银行因贷后管理不到位导致信贷资金违规流入房地产领域被内蒙古银保监局处罚

XX银行因贷后管理不到位导致信贷资金违规流入房地产领域被中国银行保险监督管理委员会内蒙古监管局出具一张罚单,被处以罚款30万元。

XX银行因多项不合规业务被北京银保监局处罚

XX银行因多项业务违法违规而被中国银行保险监督管理委员会北京监管局罚款490万元,同时相关责任人员亦被处以警告、罚款、禁止3年内从事银行业工作的行政处罚。

XX银行因多项不合规业务被重庆银保监局处罚

XX银行因多项业务违法违规而被中国银行保险监督管理委员会重庆监管局罚没共计652.43万元,同时相关责任人员亦被处以警告、罚款的行政处罚。

司法判例与分析
私募基金清算并非认定投资者损失的必要条件

在私募基金投资者诉基金管理人案件中,私募基金的清算为确定投资者损失的重要依据而非唯一依据,有其他证据足以证明投资损失情况的,人民法院亦可以依法认定损失。

查看往期
植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
参与成员
编委会
龙海涛、姜胜、吴旸、李凯伦、邓伟方
执行编辑
张艳娇、袁海波、赵蒋云、夏蕊
采编
郝智慧、杨慧芳、夏蕊
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