2022-04
金融数据合规热点速递-4月刊
下载月报
金融数据相关立法动向
中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》

4月18日,中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》(以下简称“《通知》”)。《通知》从支持受困主体纾困、畅通国民经济循环、促进外贸出口发展三个方面,提出加强金融服务、加大支持实体经济力度的23条政策举措。

中国银保监会发布《关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知》

为全面贯彻党的十九大和十九届历次全会精神以及中央经济工作会议精神,落实好《政府工作报告》关于扩大普惠金融覆盖面、通过稳市场主体来稳就业、进一步推动解决小微企业融资难题的决策部署,持续推进“十四五”期间金融支持小微企业发展的工作任务,中国银保监会近日印发了《关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知》(以下简称“《通知》”)。

国家发展改革委办公厅 银保监会办公厅关于加强信用信息共享应用推进融资信用服务平台网络建设的通知

为贯彻落实《国务院办公厅关于印发加强信用信息共享应用促进中小微企业融资实施方案的通知》(国办发〔2021〕52号,以下简称《实施方案》),加快构建全国一体化融资信用服务平台网络,加强信用信息共享应用促进中小微企业融资,作出以下六点工作安排:第一,建立健全融资信用服务平台网络;第二,加快推进涉企信用信息归集共享;第三,着力提升融资信用服务平台服务质量;第四,切实加强信息安全和主体权益保护;第五,强化政策支持;第六,加强工作通报。

央行:加强对虚拟货币等新型领域风险防范

4月14日,中国人民银行支付结算司司长温信祥在国新办新闻发布会上表示,要加强对虚拟货币等新型领域风险防范,全方位堵截犯罪资金。展望下一步,温信祥表示,人民银行将组织金融行业以更严的要求、更高的标准贯彻落实党中央、国务院决策部署,指导商业银行、支付机构、清算机构全面落实金融行业打防管控“资金链”治理各项措施。

《中华人民共和国金融稳定法(草案征求意见稿)》公开征求意见

4月6日晚,中国人民银行发布公告:为贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险、健全金融法治的决策部署,建立维护金融稳定的长效机制,人民银行会同有关部门深入研究、反复论证,起草了《中华人民共和国金融稳定法(草案征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。

业界首个5G+物联网智能金融应用标准正式发布

近日,中国银行业协会发布了TR/CBA 104—2022《集成了5G与物联网的抵质押物管理技术方案》。该标准化文件由光大银行牵头提出,中国信息通信研究院提供了技术方案并担任联合主笔,工商银行、农业银行、民生银行、浦发银行、江苏银行等银行机构以及通信业众多单位积极参与。该文件是首个5G+物联网智能金融应用领域的标准化文件,对推动5G+物联网智能金融应用具有重要的标志性意义,代表了5G时代智慧金融应用的最前沿研究成果。

深圳金融局发布《扶持金融科技发展若干措施》

4月7日,深圳市地方金融监督管理局出台了《深圳市扶持金融科技发展若干措施》,明确了深圳金融科技发展重点,并提出吸引金融科技类企业在深集聚发展,加大金融科技人才培养和引进力度,全力提升深圳金融科技全球影响力,助力深圳打造全球金融科技中心。

中办、国办:加强公共信用信息同金融信息共享整合,规范发展消费信贷

中共中央办公厅、国务院办公厅印发《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》。其中提出,以坚实的信用基础促进金融服务实体经济。创新信用融资服务和产品。发展普惠金融,扩大信用贷款规模,解决中小微企业和个体工商户融资难题。加强公共信用信息同金融信息共享整合,推广基于信息共享和大数据开发利用的“信易贷”模式。规范发展消费信贷。 【来源:国家发展改革委】

金融数据相关案例、研究报告、研究文章等
XX两家银行机构因为反信息采集、查询等管理规定被罚

4月11日,根据中国人民银行XX分行行政处罚信息公示表显示, XX农商村镇银行、XX市农村信用合作联社均因违反账户管理规定、违反人民币反假有关规定、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,被中国人民银行XX市中心支行警告,并分别被处罚款6.2万元、9万元。

XX农村商业银行股份有限公司等多家银行机构因未按规定履行客户身份识别义务等违法行为被罚款

根据中国人民银行XX中心支行4月12日公布的消息, XX农村商业银行股份有限公司、XX银行股份有限公司XX分行因未按规定履行客户身份识别义务等多个违法行为分别被罚款115.7万元和48.5万元。XXX(时任XX农村商业银行股份有限公司财务会计部副经理)对云南XX农村商业银行股份有限公司未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负直接责任,处以罚款3.2万元。

北京银行行长杨书剑:中小银行在数字化转型中,要强化对模型算法风险、科技伦理风险等新型风险的防控

4月15日,2022清华五道口全球金融论坛召开,本次论坛以“行稳致远,金融助力高质量发展”为主题。北京银行股份有限公司党委副书记、行长杨书剑“数字经济与金融机构创新”这一主题发表了演讲。

加快金融科技安全立法,推动金融机构数字化、智能化升级

在4月17日召开的2022年清华五道口全球金融论坛上,来自清华大学金融科技研究院的学者、银行和证券行业的高管齐聚一堂,共同探讨“数字经济与金融机构创新”。

欧盟数字金融平台(EU Digital Finance Platform)正式上线

2022年4月8日,欧盟数字金融平台(EU Digital Finance Platform)正式上线。欧盟数字金融平台是一个将金融机构和政府部门聚集在一起的协作空间,以支持欧盟金融体系的创新,并助力实现真正的数字金融统一市场。

加拿大央行试验用量子计算 解决加密货币问题

加拿大央行正在试验用量子计算解决复杂的金融问题,这些问题涉及加密货币,超出了传统计算机的范围。

新加坡与澳大利亚签署“金融科技桥梁”协议,深化生态系统合作

4月13日,澳大利亚财政部与新加坡金融管理局宣布签署澳洲—新加坡金融科技桥梁协议(Australia-Singapore FinTech Bridge Agreement),加强两国在金融科技生态系统的合作。

国际清算银行:各国央行正在研究用零售型央行数字货币促进金融普惠

4月12日,国际清算银行金融稳定理事会发表了一篇关于央行数字货币和金融普惠的论文。文中提到,各国央行正在研究零售型央行数字货币如何帮助支持金融普惠。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会共同发起《关于防范NFT(非同质化通证)相关金融风险的倡议》

4月13日,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合呼吁会员单位,共同发起《关于防范NFT(非同质化通证)相关金融风险的倡议》,坚决遏制NFT金融化证券化倾向,

XX证监局关于对XX证券股份有限公司采取责令改正措施的决定

2022年4月,根据XX证监局公布的处罚决定显示,XX证券股份有限公司在2022年3月14日的网络安全事件中,存在变更管理不完善,

人民银行召开数字人民币研发试点工作座谈会

​近日,人民银行召开数字人民币研发试点工作座谈会,总结前期研发试点工作情况,安排部署下阶段工作。人民银行行长易纲、副行长范一飞出席会议并讲话。会议强调,数字人民币研发试点要坚持体现“人民性”,

人民银行召开2022年科技工作电视会议

近日,人民银行召开2022年科技工作电视会议。会议深入学习贯彻党的十九届六中全会和中央经济工作会议精神,落实人民银行工作会议部署,总结2021年科技工作,分析当前形势,部署2022年重点任务。

人民银行金融科技委员会召开会议研究部署2022年重点工作

近日,人民银行金融科技委员会召开会议,总结2021年工作,研究部署2022年重点任务。人民银行党委委员、副行长范一飞主持会议并讲话。会议认为,2021年人民银行全面贯彻党的十九大和十九届历次全会精神,引导金融业立足新发展阶段、贯彻新发展理念,推动金融科技三年发展规划圆满收官,显著提升守正创新能力和惠民利企水平。

违反反洗钱、金融消保等规定,XX银行被罚

近日,中国人民银行XX中心支行行政处罚信息公示表显示,XX银行XX分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额可疑报告或者可疑交易报告、违反《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》相关规定被警告,并处罚款48.5万元。

违反反洗钱、金融消保等规定,某地两家银行被罚

近日,中国人民银行XX中心支行行政处罚信息公示表显示,XXXX农村商业银行因虚报瞒报金融统计资料、未按规定备案账户、未按规定开展假币收缴相关工作、现金从业人员反假货币业务知识掌握未达到要求、未按规定履行客户身份识别义务、违反《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》相关规定被警告,并处罚款115.7万元。

XX银行及9家分支行一日领28张罚单被罚1730万,18位高管一同被罚

近日,XX银保监局在一日之内开出28张罚单,XX银行及其9家分支行、18名高管一同领罚。其中,总行及分支行被罚1730万,相关责任人被罚150万元。

查看往期
参与成员
编委会
王艺、陈文昊、龙海涛、吴旸、李凯伦
执行编辑
赵乐蓉
联系方式
如您对本期月刊内容有任何疑问,请直接向 yi.wang@meritsandtree.com 发送邮件,我们将会在第一时间与您联系,谢谢!