监管动态
为有效防控金融风险,证监会对《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》起草相应征求意见稿。
为增强投资人保护力度,推动债务融资工具市场平稳发展,银行间市场交易商协会制定了《非金融企业债务融资工具募集说明书投资人保护机制示范文本》。
为深入贯彻落实党中央、国务院的金融改革部署,建设现代中央银行制度,人民银行组织起草了《中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》。
为健全金融法治顶层设计,支持金融业稳健发展,人民银行积极推进相应法规修改工作,起草了《中华人民共和国商业银行法(修改建议稿)》。
为丰富企业融资渠道,防范交易风险,保护金融消费者合法权益,证监会起草制定了《可转换公司债券管理办法(征求意见稿)》。
2020年10月21日,全国人大常委会法工委发布《中华人民共和国个人信息保护法(草案)》征求意见稿,就个人信息保护的立法问题向社会征求意见。
为贯彻落实《电子商务法》,规范网络交易市场秩序,市场监管总局在原《网络交易管理办法》基础上起草了《网络交易监督管理办法(公开征求意见稿)》。
行业资讯
受监管政策影响,信托行业规模持续压降,但一二三季度服务信托累计存续的初始募集规模却首次突破3万亿。
以“三条红线”为代表的融资强监管政策,导致房企抓住监管“窗口期”,融资规模继续增加;房地产信托业务模式为适应监管政策加速转型中。
布局资产证券化业务新蓝海,平安信托搭建全方位资产证券化业务体系,借助金融科技推动信托公司从受托人角色向、资产证券化受托、投行、投资业务转变。
理财子公司的陆续获批开业,银行理财产品向理财子公司迁移成为首要工作,但迁移过程中尚有存量业务处置、客户接受度等挑战。
当前全社会资金流动性合理充裕,货币信贷和社会融资规模合理增长。人民银行科学把握货币政策,提高政策直达性,强化对稳企业、保就业的金融支持。
为防范支付业务风险,央行发布通知规范代收业务,明确代收业务适用场景,厘清各交易主体法律关系,规范使用代收业务接口,禁止伪造、变造交易信息。
资管新规及资金信托新规(征求意见稿)影响下,信托公司掀起“非标转标”的二次转型热潮,TOF产品也因其灵活性高、净值型、标准化等特点备受青睐。
处罚案例
通报中说明,为提升辖区私募机构合规运作水平,山东证监局梳理了日常监管中发现的辖区私募机构较普遍存在的相关合规问题以进行通报。
因涉多项违规,XX银行深圳分行被罚没约852万元,相关责任人合计被罚36万元。
中国人民银行相关分支机构依法对部分金融机构侵害消费者金融信息安全行为立案调查,对3家银行共6家分支机构进行了处罚。
XX银行股份有限公司北京分行因个人经营性贷款业务严重违反审慎经营规则,向监管部门提供的自查报告中隐瞒重要事实遭罚款一百万元。
司法判例与分析
未经委托人的授权或认可,信托公司转让信托债权不会直接无效,信托公司对增信义务人的权利也可随借款债权一并转让。
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。