2022-08
金融资管月报(第30期)
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监管动态
保险资产管理公司管理规定

为加强对保险资产管理公司的监管,规范保险资产管理公司经营行为,银保监会制定了《保险资产管理公司管理规定》,自2022年9月1日起实施。

理财公司内部控制管理办法

2022年8月22日,银保监会发布《理财公司内部控制管理办法》,为理财公司防范化解风险、合规经营和稳健运行提供组织、制度基础。

中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会关于保险公司发行无固定期限资本债券有关事项的通知

为完善保险公司资本补充机制、提高风险抵御能力,人行与银保监会发布《关于保险公司发行无固定期限资本债券有关事项的通知》,2022年9月9日开始实施。

自然资源部等7部门关于加强用地审批前期工作积极推进基础设施项目建设的通知

多部门联合发布《自然资源部等7部门关于加强用地审批前期工作积极推进基础设施项目建设的通知》,强化用地要素保障,做实做细做优前期工作。

金融控股公司关联交易管理办法

为规范金融控股公司关联交易行为,中国人民银行于2022年8月30日发布《金融控股公司关联交易管理办法》征求意见。

证券期货业反洗钱工作实施办法

为有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险,规范行业反洗钱监管行为,证监会制定《证券期货业反洗钱工作实施办法》予以规范。

行业资讯
信托业务回归本源转型新动向

信托业务持续下滑,预期收益下跌,监管部门督促信托回归本源转型,风险处置信托、标品信托、家族信托态势良好。

信托公司股权变动频繁

近期多家信托公司股权变动较为频繁,北方信托、华融信托等股东出现变更,新华信托、中泰信托、西藏信托再次成为被执行人。

理财产品发展态势良好

近期国内最大城商行理财子公司北银理财有限责任公司(简称“北银理财”)获准筹备,理财产品存续规模大幅增长,《理财公司内部控制管理办法》发布。

金融个人信息侵权专项整治工作开展

银保监会决定开展个人信息侵权专项整治工作,推动落实《个人信息保护法》,全面梳理和排查行业内个人信息保护方面的问题和漏洞。

城投债及城投公司信用回升

近日,多家城投公司迎来评级上升,相关信用评级调回原有水平,同时部分城投债出现了提前兑付的情况,城投债市场有所回升。

创新类信托产品动向

近日,多家信托公司持续发力,持续推出创新类产品,市场上出现了首单资产隔离财产权信托,并有信托公司首次试水预付费服务信托。

处罚案例
XX信托股份有限公司多个工作人员因对公司违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责等的违法行为负直接责任被警告,并处罚款

XX信托股份有限公司多个工作人员被中国银行保险监督管理委员会江西监管局出具罚单,被处以警告并处以罚款。

XX信托股份有限公司多个工作人员因对公司“三查”严重不尽职问题负主要责任等被处以禁止终身从事银行业工作

XX信托股份有限公司多个工作人员被中国银行保险监督管理委员会重庆银保监局出具罚单,被处以禁止终身从事银行业工作。

XX信托股份有限公司工作人员因对公司违规为银行提供通道业务负主要责任被处以警告

XX信托股份有限公司工作人员被中国银行保险监督管理委员会重庆银保监局出具罚单,被处以警告。

司法判例与分析
司法判例与分析

私募基金管理人的实控人向投资者推销私募基金并构成实质代销关系的,实控人负有告知说明义务和适当性义务。管理人在投资管理过程中未体现专业独立性,而由实控人实际管理运作基金,因未尽忠诚勤勉义务造成投资者损失的,管理人及其实控人应当向投资者承担连带赔偿责任。

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植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
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编委会
龙海涛、钟凯文、姜胜、吴旸、李凯伦、邓伟方
执行编辑
张艳娇、杨蔚曦、吕文艳、王翔
采编
袁海波、赵蒋云
联系方式
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