监管动态
中国证券投资基金业协会于2021年2月8日发布《公开募集基础设施证券投资基金尽职调查工作指引(试行)》。
中国证券投资基金业协会于2021年2月8日发布《公开募集基础设施证券投资基金运营操作指引(试行)》。
为推动商业银行有效实施《商业银行互联网贷款管理暂行办法》,规范互联网贷款行为,银保监会发布《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》。
为提高银行保险机构声誉风险管理水平,有效防范化解声誉风险,维护金融稳定和市场信心,银保监会印发《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》。
为规范银行跨境业务管理,防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险,央行、外汇管理局制定了《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》。
行业资讯
近日,2021年度信托监管工作会议召开。据悉,监管人士在会议上表示,2021年将继续压降信托通道业务规模及违规融资类业务规模。
近日,中国保险资产管理业协会公布了去年一年保险资管机构以及保险私募基金管理人登记(注册)的总体规模,登记(注册)规模9758.44亿元。
银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场年度报告(2020年)》,全面总结去年我国银行业理财市场情况,并对银行业理财市场发展进行展望。
本月,人民银行召开加强存款管理工作电视电话会议,并发布《2020年第四季度中国货币政策执行报告》,明确加强存款管理。
中国慈善联合会慈善信托委员会发布《2020年慈善信托发展报告》,截至去年6月末鲁冠球三农扶志基金慈善信托所持有的股权价值已达141.7亿元。
近期,中航信托与中国节能协会碳交易产业联盟、上海宝碳新能源环保科技有限公司联合设立了全国首单“碳中和”主题绿色信托计划。
处罚案例
本月,多家商业银行及其相应人员因涉及理财产品、理财投资业务的相关问题被地方银保监局处罚。
因违规提供融资相关服务,XX信托公司被罚款五十万元,其相关人员未充分进行尽职调查和合规审查,负有直接管理责任,被罚款五万元。
司法判例与分析
合伙协议中合伙人之间财产份额转让需合伙人一致同意的约定,如无法定无效事由的则应认定为有效,合伙人应严格遵守。
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。