2020-06
金融资管月报(第4期)
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监管动态
中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见

央行发布《标准化票据管理办法》

6月28日,中国人民银行颁布了《标准化票据管理办法》的正式稿,并将于2020年7月28日正式实施。

银保监会印发《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》

中国银保监会印发《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》,“回头看”对2017年以来连续三年市场乱象整治工作。

银保监会下发《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》

近期,银保监会下发了《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》,对信托公司提出了“三位一体”的工作目标。

银保监会发布《中国银保监会行政处罚办法》

为统一规范机构改革后银行业和保险业行政处罚程序,提升金融违法违规成本,严肃整治金融市场乱象,防范化解金融风险,银保监会近日印发《中国银保监会行政处罚办法》。

最高院发布《最高人民法院关于依法妥善审理涉新冠肺炎疫情民事案件若干问题的意见(三)》

为依法妥善审理涉新冠肺炎疫情涉外商事海事纠纷等案件,平等保护中外当事人合法权益,营造更加稳定公平透明、可预期的法治化营商环境,最高院发布指导意见(三)。

银保监会下发《关于开展不良贷款转让试点工作的通知(征求意见稿)》、《银行不良贷款转让试点实施方案》

近期银保监会向相关机构下发《关于开展不良贷款转让试点工作的通知(征求意见稿)》和《银行不良贷款转让试点实施方案》,并要求相关机构于6月5日前提交反馈意见。

行业资讯
中国银行间市场交易商协会正式推出资产支持商业票据(ABCP)

2020年6月2日,中国银行间市场交易商协会推出了资产支持类融资直达创新产品-资产支持商业票据。首批共5单试点项目。ABCP具有“短期限”、“可滚动”等突出亮点。

证监会计划向商业银行发放券商牌照

据媒体报道,证监会计划向商业银行发放券商牌照,或将从几大商业银行中选取至少两家试点设立券商。近期有市场观点认为,这一举措意味着打破固有的分业监管模式将是大势所趋。

结构性存款再迎强监管,全国商业银行结构性存款规模收缩

6月12日,北京银保监会发布《关于结构性存款业务风险提示的通知》,要求严控结构性存款总量及增速,逐月压降存款规模,并确保新发行结构性存款切实杜绝“假结构”等问题。

四川信托逾期事件后续:监管部门称有大量资金被股东挪用

6月17日,在与投资者的沟通会上,四川银保监局称四川信托的TOT业务存在不真实向投资者披露底层资产风险状况,违规开展关联交易,大量资金被股东挪用等违法违规行为。

武汉金凰债务违约涉多家金融机构 曝光假黄金质押遭上金所取消会员资格

近日,湖北最大黄金加工厂武汉金凰(NASDAQ:KGJI)以黄金作为抵质押物的信托计划出现违约,涉及多家信托、银行、保险等金融机构,引起市场关注。

中国民生信托首只多委托人模式慈善信托成功备案

近日,中国民生信托有限公司首只多委托人模式慈善信托“中国民生信托•2020年度交大高金语言筑桥慈善信托”已成功完成北京市民政局的备案手续。

广州率先试点地方金融“监管沙盒”,可降低创新的试错成本

6月5日,广州市地方金融监管局印发了《广州市地方金融“监管沙盒”试点工作实施意见》,标志广州成为全国首个在“7+4”地方金融领域开展“监管沙盒”试点的城市。

融资租赁新规落地 超万家融租公司迎来强监管

2020年6月9日,银保监会发布了《融资租赁公司监督管理暂行办法》,从完善业务经营规则、加强监管指标约束、厘清监管职责分工等方面加强对融资租赁公司的监督和管理。

处罚案例
XX信托有限公司因违规接受保险资金投资事务管理类信托计划被罚款30万元

XX信托有限公司因违规接受保险资金投资事务管理类信托计划被罚款30万元

XX信托股份有限公司因发放信托贷款违规要求地方政府提供担保被罚款30万元

XX信托股份有限公司因发放信托贷款违规要求地方政府提供担保被罚款30万元。

司法判例与分析
对最高额保证合同约定所担保的最高债权额的理解

最高额保证合同约定所担保的最高债权额包括主债权数额和利息等费用的,保证人担保范围不受主债权数额限制。

具备债权转让及增信担保之双重法律关系的差补协议的性质认定

具备债权转让及增信担保之双重法律关系的差补协议应被视为独立合同,不因其具备担保功能而被认定为担保合同。

保证金质押的有效性认定

出质人在债权银行开设的、由债权银行实际控制和管理的保证金账户中的资金,符合“特定化”要求的,债权银行对该等资金依法享有质权

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植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
参与成员
编委会
龙海涛、姜胜、吴旸、李凯伦、邓伟方
执行编辑
赵鹏翔、董曼
采编
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