2021-04
金融资管月报(第14期)
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监管动态
最高人民法院:《全国法院贯彻实施民法典工作会议纪要》

《全国法院贯彻实施民法典工作会议纪要》以习近平法治思想为指导,就当前人民法院贯彻实施民法典工作中需要重点解决的法律适用问题和有关工作机制完善问题作出具体规定,对于确保民法典正确实施,统一法律适用标准,平等保护各方当事人合法权益,服务保障经济社会高质量发展具有十分重要的意义。

自然资源部:《关于做好不动产抵押权登记工作的通知》

为落实《民法典》对不动产抵押权的规定,配合完善不动产抵押登记制度,自然资源部制定并发布了《关于做好不动产抵押权登记工作的通知》。

工业和信息化部:《移动互联网应用程序个人信息保护管理暂行规定(征求意见稿)》

近年来,我国个人信息保护力度不断加大,但APP个人信息收集使用规则、目的、方式和范围仍存在不明确的地方,部分环节仍存漏洞,个人信息保护面临诸多问题和挑战,有必要将近年来成熟的经验做法和管理措施转换为制度性规范文件。

中国人民银行:《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务,规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规,制定《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》。

中国人民银行、发展改革委、证监会:《绿色债券支持项目目录(2021年版)》

为落实《生态文明体制改革总体方案》和构建绿色金融体系的要求,进一步规范国内绿色债券市场,充分发挥绿色金融在调结构、转方式、促进生态文明建设、推动经济可持续发展等方面的积极作用,助力实现碳达峰、碳中和目标,制定了《绿色债券支持项目目录(2021年版)》。

中国银保监会办公厅:《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》

为深入贯彻落实党的十九届五中全会精神,为“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步,按照中央经济工作会议关于继续做好“六稳”“六保”工作、强化普惠金融服务、增加小微企业和个体工商户活力的决策部署,发布《关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》。

中国银保监会办公厅:《关于深入开展人身保险市场乱象治理专项工作的通知》

为贯彻落实2021年中国银保监会工作会议精神,持续深入推进人身保险市场治乱象、防风险工作,银保监决定组织人身保险公司开展乱象治理专项工作。

北京市人大(含常委会):《北京市地方金融监督管理条例》

为了规范地方金融组织及其经营行为,加强地方金融监督管理,防范化解地方金融风险,维护金融消费者合法权益,促进金融服务经济高质量发展,服务国家金融管理中心建设,根据有关法律、行政法规和国家对地方金融工作职责的规定,结合北京市实际情况,制定《北京市地方金融监督管理条例》。

最高人民法院:关于修改《关于上海金融法院案件管辖的规定》的决定

随着增设上海自贸区临港新片区,设立科创板并试点注册制等国家重大战略部署的积极推进和金融市场的不断发展,新类型金融民商事纠纷不断出现,对上海金融司法提出了新要求。

行业资讯
多家信托公司年报出炉 规模压降及业务转型成共识

临近4月底,信托业进入年报披露小高峰。中信信托、中融信托、中粮信托、百瑞信托、山东国信、平安信托、华宸信托、陕国投、五矿信托先后发布2020年年报。喜忧不均是信托公司如今的业绩概貌,但从信托规模和业务结构来看,规模压降和业务转型已然成为行业“主旋律”。

沪深交易所受理首批共4单基础设施公募REITs项目申请

2021年4月23日17时左右,沪深交易所双双宣布,正式受理首批共4单基础设施公募REITs项目申请。这意味着,基础设施公募REITs审核工作全面启动,资本市场积极服务国家战略和实体经济发展又迈出重要一步。

央行等约谈13家头部网络平台,全面肃清网络平台金融业务

2021年4月29日,人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合对部分从事金融业务的网络平台企业进行监管约谈,人民银行副行长潘功胜主持约谈。腾讯、度小满金融、京东金融、字节跳动、美团金融、滴滴金融、陆金所、天星数科、360数科、新浪金融、苏宁金融、国美金融、携程金融等13家网络平台企业实际控制人或代表参加了约谈。

深交所宣布主板、中小板合并

2021年3月31日,深圳证券交易所在其官网发布《关于合并主板与中小板相关安排的通知》,称经中国证监会批准,合并主板与中小板将于4月6日正式实施,并明确合并实施后的相关安排。

央行明确所有贷款产品均应明示贷款年化利率

2021年3月31日,央行发布2021年第3号公告,明确“所有贷款产品均应明示贷款年化利率”。同时,央行明确了年化利率的计算方式,即贷款年化利率应以对借款人收取的所有贷款成本与其实际占用的贷款本金的比例计算,并折算为年化形式。

金融委召开第五十次会议,研究加强地方金融机构微观治理和金融监管等工作

4月8日,国务院金融稳定发展委员会(以下简称“金融委”)召开第五十次会议,研究加强地方金融机构微观治理和金融监管等工作。会议由中共中央政治局委员、国务院副总理、金融委主任刘鹤主持,金融委成员单位有关负责同志参加会议。

中国人民银行副行长潘功胜就金融管理部门再次约谈蚂蚁集团情况答记者问

2021年4月12日,人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门再次联合约谈蚂蚁集团。蚂蚁集团回应称将以此次整改为革新契机,更加坚定立足小微、服务实体经济的定位。中国人民银行副行长潘功胜代表四部门就约谈情况回答了记者提问。

北京金融法院明确表态P2P刑事、民间借贷案件均不受理

2021年4月11日,北京金融法院通过官方微信公众号发布《融小法课堂 | 北京金融法院管辖规定答网友问》,其中第四个问题里明确告知涉P2P平台的刑事案件、民间借贷纠纷的民事案件(含涉P2P平台的相关民事纠纷)均不归该院管辖。

私募基金规模突破17万亿,一季度猛增1.25万亿

2021年4月12日晚间,中国证券投资基金业协会公布了3月的私募月报。截至今年3月底,私募管理的总规模达到17.22万亿元,一季度猛增1.25万亿元。

国家发改委:将海南纳入基础设施领域不动产信托投资基金,拓宽重大项目建设融资渠道

4月12日,国新办举行海南自由贸易港政策制度建立进展情况发布会。国家发改委和商务部联合发布了特别措施,聚焦海南自由贸易港的功能定位,组织推动海南自由贸易港相关重大项目建设。

银保监会发声,警惕明星代言金融产品风险

2021年4月22日,银保监会官网发布《关于警惕明星代言金融产品风险的提示》称,明星代言理财投资产品存在过度宣传、承诺高额回报、误导性宣传等问题,严重损害了金融消费者合法权益。为此,中国银保监会消费者权益保护局发布2021年第二期风险提示,提醒金融消费者要理性看待明星代言,做到“三看一防止”,切实防范金融陷阱。

处罚案例
XX信托公司连遭两张罚单

2021年4月25日,中国银行保险监督管理委员会福建银保监局对XX信托公司及主要负责人人员作出闽银保监罚决字〔2021〕19号的行政处罚。2021年4月25日,中国银行保险监督管理委员会福建银保监局对XX信托公司及部分主要负责人人员作出闽银保监罚决字〔2021〕21号的行政处罚。

XX信托公司因变相接受地方政府提供担保、为地方政府及其部门提供融资及相关服务遭罚款50万元

2021年4月16日,中国银行保险监督管理委员会甘肃监管局对XX信托公司作出甘银保监行处〔2021〕11号的行政处罚。

阿里巴巴集团领182.28亿元天价罚单

2020年4月10日,国家市场监管总局依法对阿里巴巴集团实施垄断行为作出行政处罚决定,责令阿里巴巴集团停止违法行为,并处以其2019年中国境内销售额4557.12亿元4%的罚款,计182.28亿元。

司法判例与分析
以业绩补偿股进行股权质押的协议有效

就业绩补偿股进行股权质押,是正常的商业行为,不存在非法目的,以业绩补偿股进行股权质押的协议有效。

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植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
参与成员
编委会
龙海涛、钟凯文、姜胜、吴旸、李凯伦、邓伟方
执行编辑
周静、杨蔚曦、徐卓
采编
张艳娇、发陆克
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