2021-05
金融资管月报(第15期)
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监管动态
中国银行保险监督管理委员会:《银行保险机构许可证管理办法》

为了加强银行保险机构许可证管理,促进银行保险机构依法经营,制定《银行保险机构许可证管理办法》。

财政部 工业和信息化部:《关于继续实施小微企业融资担保业务降费奖补政策的通知》

为引导地方支持小微企业融资担保业务规模,降低成本,缓解小微企业融资难、贵问题,制定了《关于继续实施小微企业融资担保业务降费奖补政策的通知》。

中国互联网金融协会 中国银行业协会 中国支付清算协会:《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》

为进一步贯彻落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等要求,防范虚拟货币交易炒作风险,联合发布该公告。

中国人民银行:关于《动产和权利担保统一登记办法(修订征求意见稿)》公开征求意见的通知

为规范动产和权利担保统一登记,保护担保当事人和利害关系人的合法权益,中国人民银行制定《动产和权利担保统一登记办法(修订征求意见稿)》。

中国银行保险监督管理委员会:《关于推进信托公司与专业机构合作处置风险资产的通知》

银保监会下发《关于推进信托公司与专业机构合作处置风险资产的通知》明确信托业风险资产处置可与专业机构合作,探索多种模式下的市场化处置方式。

行业资讯
首批公募REITs获批

2021年5月17日,证监会、上交所及深交所宣布,首批9只公募REITs产品正式获批,公众投资者可通过基金销售机构参与基础设施基金份额认购。

信托公司持续转型,融资类等规模继续压降

信托公司融资类等业务的规模压降的同时,主动管理型投资类规模增长迅速。严监管下,信托公司加强风险管理及主动管理能力。

信托风险资产处置加速

因城投债务逾期,多地政府成被告;信托风险资产处置加速背景下,多家信托公司布局AMC。

金融机构加快布局碳中和相关产品

中海信托全国首单以CCER为基础资产的碳中和服务信托成立;华宝信托ESG系列碳中和集合资金信托正式发行成立,金融机构加快布局碳中和相关产品。

保险资管的增长与转型

保险资管资产规模创新高,保险资管将转向"买方+卖方",注重长期主义。

跨境理财通试点细则征求意见发布

5月6日,公布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则(征求意见稿)》(下称“《细则》”),并向社会公开征求意见。

软件助力消费金融

科技助推行业加速转型,成为行业发展的新动能,消费金融行业仍有广阔市场空间,仍有众多的互联网企业、银行等入场消费金融。

北京金融法院“1号案”开庭:大连机床5亿债券违约,兴业银行被索赔

2021年5月25日,成立两个多月的北京金融法院正式开庭审理“1 号案”,为银行间债券市场首例虚假陈述责任纠纷。

处罚案例
XX银行被处罚罚款9830万元

因违规使用自营资金、理财资金购买本行转让的信贷资产、违规向土地储备项目提供融资等多项违规行为,XX银行被罚款9830万元

XX银行因违反相关审慎经营规则等被处罚

因为同业投资提供第三方信用担保、为非保本理财产品出具保本承诺,部分未按规定计提风险加权资产等多项违规行为,XX银行被罚款7170万元。

XX银行因违规向资本金不足或四证不全等房地产项目发放贷款或提供融资等行为被处罚

因地方政府购买服务项目贷款不合规、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款等多项违规行为,XX银行被罚款达9720万元。

XX信托某员工构成受贿罪,XX信托未能通过有效内控措施纠正,该员工及XX信托均被处罚

因员工在履行职务中构成受贿罪,而XX信托未能通过有效内控措施及时发现及纠正而被罚款五十万元,该员工负有直接管理责任被禁止从事银行业工作终身。

司法判例与分析
股权让与担保中债权人不具备身份性权利

就让与担保中的债权人身份而言,其仅享有财产性权利,不享有身份性权利。

查看往期
植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
参与成员
编委会
龙海涛、钟凯文、姜胜、吴旸、李凯伦、邓伟方
执行编辑
袁海波、杨蔚曦、徐卓、唐炜俊
采编
汪书璇、郝智慧
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