2021-07
金融资管月报(第17期)
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监管动态
中国人民银行:证券公司短期融资券管理办法

为规范证券公司短期融资券发行和交易,保护投资者合法权益,促进货币市场平稳健康发展,中国人民银行修订了《证券公司短期融资券管理办法》,自2021年9月1日起实施。

中国银行保险监督管理委员会:银行保险机构消费者权益保护监管评价办法

2021年7月16日,银保监会发布《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》,以完善消费者权益保护法规体系与监管要求,保护金融消费者权益。

中国证券监督管理委员会:证券期货违法行为行政处罚办法

证监会出台《证券期货违法行为行政处罚办法》,首次在规章层面,对此前颁布的规范自身监管活动的相关制度进行统一, 补齐制度短板,进一步完善证券期货监管执法的法制体系。

中国证券监督管理委员会:期货公司子公司管理暂行办法(征求意见稿)

为规范期货公司设立、管理子公司,加强对子公司的监督管理,促进其范运作,证监会起草了《期货公司子公司管理暂行办法(征求意见稿)》。意见反馈截止时间为2021年8月8日。

中共中央办公厅、国务院办公厅:关于依法从严打击证券违法活动的意见

为进一步推动资本市场高质量发展,中共中央办公厅、国务院办公厅就依法从严打击证券违法活动提出意见。

中国人民银行:非银行支付机构重大事项报告管理办法

为进一步规范非银行支付机构重大事项报告行为,中国人民银行制定了《非银行支付机构重大事项报告管理办法》并于2021年7月20日发布。

国家互联网信息办公室:网络安全审查办法(修订草案征求意见稿)

为确保关键信息基础设施供应链安全,维护国家安全,国家互联网信息办公室制定《网络安全审查办法(修订草案征求意见稿)》并公开征求意见,意见反馈截止时间为2021年7月25日。

中国银保监会办公厅:中国银保监会办公厅关于清理规范信托公司非金融子公司业务的通知

为治理市场乱象,助力打好防范化解金融风险攻坚战,促进信托业改革和转型发展,中国银保监会办公厅发布《中国银保监会办公厅关于清理规范信托公司非金融子公司业务的通知》。

行业资讯
央行全面降准,下调0.5个百分点

7月15日开始,央行决定下调金融机构存款准备金率0.5个百分点,但是稳健货币政策取向未变,体现政府对中小微企业关切及对下半年经济下行的担忧。

2021年上半年信托产品发行与成立数据盘点

2021年上半年,信托产品的发行与成立数据仅在2021年3月和6月实现环比增长,其中融资类信托及事务管理类信托规模下降,投资类信托更受青睐。

险资投资创业投资基金和股权投资基金要求将适度放宽

银保监会将持续深化保险资金运用的市场化改革,支持保险资金在既定原则下,加大对先进制造业和战略新兴产业的长期资金支持。

61家信托公司公布半年报,成绩单新鲜出炉

61家信托公司公布半年报,几家欢喜几家愁,平安信托、中信信托、五矿信托、华能信托、重庆信托位列净利润排名前五名;部分信托公司净利润为负,位于尾部。

安信信托重组方案出炉、上海国资将进场

安信信托将与中国银行、信保基金、信保公司签署《债务和解协议》达成债务和解,同时上海多家国资企业与信保公司共同出资设立上海砥安参与安信信托经营、控股安信信托。

强化地方人大在政府债务监管中的作用、将隐性债务纳入其监督范围

中办印发《关于加强地方人大对政府债务审查监督的意见》,人大预算审查监督重点向支出预算和政策拓展,推动防范化解地方政府债务风险。

蓝光发展债务违约,涉多家信托公司

蓝光发展被执行涉及金额21.31亿元,中诚信国际将其主体信用等级由A调降至B,标普全球评级将其长期主体信用评级从“CCC-”下调至“D”。

处罚案例
XX信托有限责任公司因对委托推介机构监督管理严重不审慎、未及时掌握某信托存续项目的风险变化状况、对某信托计划未按规定进行信息披露等被责令改正,并处罚款150万元。

XX信托有限责任公司被中国银行保险监督管理委员会上海监管局出具一张罚单,被责令改正并处以罚款150万元。

XX银行因侵害消费者权益被中国银保监会消费者权益保护局进行通报

中国银保监会消费者权益保护局发布2021年第12号通报《关于XX银行侵害消费者权益情况的通报》(以下简称《通报》),通报了对XX银行消保情况检查发现的侵害消费者权益相关问题。

四家银行因违法违规收到巨额罚单,合计被罚近3亿元,主要涉及理财、同业、委贷、违规投资企业股权等领域的问题

中国银保监会出具多张罚单,对四家银行罚款合计近3亿元,并对相关机构的三名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

司法判例与分析
《合伙协议》因掩盖借贷真实目的而归于无效

法院在审理复杂案件时,将一并审查与争议合同相关的交易背景和其他交易文件,以尽可能还原事实,探寻各方真实意思表示,若争议合同并非真实意思表示,则该合同无效。

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植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
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