2021-08
金融资管月报(第18期)
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监管动态
中国人民银行、国家发展和改革委员会、财政部、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会:关于促进债券市场信用评级行业健康发展的通知

2021年8月6日,中国人民银行等部门联合发布《关于促进债券市场信用评级行业健康发展的通知》,对信用评级机构提出了明确的监督管理要求。

中国人民银行:中国人民银行公告[2021]第11号-央行试点取消非金融企业债务融资工具发行环节信用评级要求

为进一步提升市场主体使用外部评级的自主性,推动信用评级行业市场化改革,中国人民银行决定试点取消非金融企业债务融资工具发行环节信用评级的要求。

中国证券投资基金业协会:关于发布《公开募集证券投资基金管理人及从业人员职业操守和道德规范指南》的通知

为推进基金行业加快培育并践行行业文化,中国证券投资基金业协会发出《公开募集证券投资基金管理人及从业人员职业操守和道德规范指南》。

中国人民银行、发展改革委、财政部、银保监会、证监会、外汇局:关于推动公司信用类债券市场改革开放高质量发展的指导意见

为进一步推动公司信用类债券市场改革开放高质量发展,中国人民银行等六部门联合发布《关于推动公司信用类债券市场改革开放高质量发展的指导意见》。

中国证券监督管理委员会:关于就修改《创业板首次公开发行证券发行与承销特别规定》公开征求意见的通知

证监会出台《关于修改〈创业板首次公开发行证券发行与承销特别规定〉的决定(征求意见稿)》,进一步优化注册制新股发行承销制度,促进各方利益均衡。

中国银行保险监督管理委员会:中国银行保险监督管理委员会派出机构监管职责规定

为明确中国银行保险监督管理委员会派出机构监管职责,银保监会公布了《中国银行保险监督管理委员会派出机构监管职责规定》。

中国银行保险监督管理委员会:保险公司非寿险业务准备金管理办法(征求意见稿)

为进一步完善非寿险业务准备金监管制度,增强非寿险准备金监管的科学性和有效性,银保监会起草《保险公司非寿险业务准备金管理办法(征求意见稿)》。

住房和城乡建设部:《关于在实施城市更新行动中防止大拆大建问题的通知(征求意见稿)》公开征求意见的通知

为积极稳妥实施城市更新行动,住房和城乡建设部公布了《关于在实施城市更新行动中防止大拆大建问题的通知(征求意见稿)》公开征求意见的通知。

上海证券交易所、深圳证券交易所:投资者保护文本编制

上海证券交易所制发《公开发行公司债券募集说明书编制》和《投资者权益保护》相关文本,同时,深圳证券交易所也发布《投资者权益保护》相关文本。

行业资讯
如何看15号文及其影响

8月1日,引起市场高度关注的银保监“15号文”已经开始实施,多家信托公司内部进行自查叫停涉及隐性债务的城投主体业务。

土地拍卖再现新规?土地溢价率不得超过15%!

网传自然资源部于8月10日召开闭门会议,明确供地政策调整:单宗住宅用地溢价率不得超15%;不以竞配建等方式增加实际地价;通过摇号、一次性报价、竞高标方案决定土地归属。

理财子公司加速壮大 银行理财产品净值化转型加速

目前已有29家银行理财子公司获批筹建,理财子公司队伍日益扩大。在加快承接母行存量产品和资产的同时,理财子公司也在通过自主发行方式获得规模的增长。

恒大高管被央行及银保监会约谈

8月19日,人民银行、银保监会相关部门负责同志约谈恒大集团高管,要求恒大努力保持经营稳定,积极化解债务风险,及时澄清不实信息。

个人信息保护法出台 个人信息保护将进入新篇章

8月20日,个人信息保护法获得全国人大常委会表决通过,“大数据杀熟”迎来法律管束,个人信息保护进入新篇章。也对金融机构展业提出了更高的合规要求。

全国首单公租房类REITs成功发行

全国首单公共租赁住房类REITs产品——“国开-北京保障房中心公租房资产支持专项计划”于8月18日成功发行,开启了公租房私募REITs的新篇章。

多家信托公司拟进行重组

8月份,包括新华信托、华融信托在内的多家信托公司发布公告寻求股权重组。

处罚案例
XX信托有限责任公司因信托资金违规用于缴纳土地出让价款,被责令改正并给予50万元罚款

XX信托有限责任公司被中国银行保险监督管理委员会北京监管局出具一张罚单,被责令改正并处以罚款50万元,并对相关人员予以警告。

XX信托有限责任公司因员工行为管理不到位被宁波银保监局处罚

XX信托有限责任公司被中国银行保险监督管理委员会宁波监管局出具一张罚单,被处以罚款30万元,并责令XX信托有限责任公司公司对相关直接责任人给予纪律处分。

XX银行因员工行为资金投向不合规等被湖北银保监局处罚

XX银行被中国银行保险监督管理委员会湖北监管局出具一张罚单,被处以罚款170万元,对责任人予以警告并处罚款20万元,并对责任人予以警告。

XX银行因信贷资金用途管控不到位等被宁波银保监局处罚

XX银行被中国银行保险监督管理委员会宁波监管局出具一张罚单,罚款人民币308.32万元,没收违法所得39.44万元,并责令XX银行对相关直接责任人给予纪律处分。

司法判例与分析
私募基金管理人于基金亏损后作出的补亏承诺有效

法院在审理复杂案件时,将一并审查与争议合同相关的交易背景和其他交易文件,以尽可能还原事实,探寻各方真实意思表示,若争议合同并非真实意思表示,则该合同无效。

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植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
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编委会
龙海涛、姜胜、吴旸、李凯伦、邓伟方
执行编辑
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采编
董曼、袁海波、夏蕊、吕文艳
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