监管动态
为加强理财产品流动性风险管控,保护投资者合法权益,银保监会起草了该征求意见稿。意见反馈截止时间为2021年10月9日。
为加强商业银行风险监管,完善商业银行同质同类比较和差异化监管,合理分配监管资源,促进商业银行可持续健康发展,银保监会出台该办法。
2021年9月18日,银保监会发布该通知,明确将保险资管机构发起设立的资产支持计划和保险私募基金由注册制改为登记制。
为加强对保险集团公司的监督管理,防范保险集团经营风险,促进金融保险业健康发展,银保监会起草了该征求意见稿,反馈截止时间为2021年10月3日。
2021年9月2日,银保监会发布该通知,主要明确保险公司分支机构设立、改建、变更营业场所、撤销等流程。
2021年9月14日,中国人民银行发布该通知,规定符合要求的境内投资者可通过“南向通”开展债券投资。
2021年9月27日,最高人民法院发布该通知,对全国各地中级人民法院管辖第一审民事案件的下限标准进行调整。
行业资讯
银保监会制定了《关于资产支持计划和保险私募基金登记有关事项的通知》,将保险资产管理机构的资产支持计划和保险私募基金由注册制改为登记制。
由英大信托作为发行载体的全国首单公募碳中和ABCP成功发行,发行总规模16亿元,优先级利率2.58%。
9月10日,粤港澳三地同时发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》,正式拉开了大湾区居民个人跨境购买理财产品的序幕。
北交所正式成立并发布《北京证券交易所投资者适当性管理办法(试行)》,为深化新三板改革、北京证券交易所平稳开市创造良好条件。
深圳严查居住用地购地资金,要求房企要规范使用资金、做好资金的使用监督的同时,要求金融机构不得违规发放资金,进一步规范了房企的购地资金来源。
路博迈基金正式获批,仍有多家海外巨头排队等待外商独资公募基金牌照。
自8月份开始,前期受到控制的RMBS出现恢复性增长,9月份发行量已超过800亿,RMBS发行出现提速迹象。
处罚案例
XX银行股份有限公司自2016年至2020年因涉违规向关系人发放信用贷款等十一项违法违规行为,被责令改正,并处罚没款520万元。
XX银行XX支行因以服务顾问费形式收取贷款利息被罚款25万元。
XX银行XX支行贷款“三查”不到位,该行相关负责人员亦对该行为负责,依据不同情况处以警告、罚款或禁止从事银行业终身等处罚。
XX银行XX分行的违法违规行为主要涉及违规服务收费、违规发放贷款、贷后管理未尽职等方面,被处以215万元罚款。
司法判例与分析
保兑仓交易应以买卖双方有真实买卖关系为前提,若没有真实的贸易背景则各方当事人之间三方协议项下真实的法律关系应为借款及担保合同关系。
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