监管动态
网络安全审查是网络安全领域的重要法律制度,为落实《数据安全法》等法律法规要求,国家互联网信息办公室联合相关部门修订了《网络安全审查办法》。
本《规定》旨在规范互联网信息服务算法推荐活动,维护国家安全和社会公共利益,保护公民、法人和其他组织的合法权益,促进互联网信息服务健康发展。
为规范金融产品网络营销活动,保障金融消费者合法权益,促进互联网金融业务健康有序发展,根据相关法律法规,制定本《办法》,向社会公开征求意见。
为了进一步规范移动互联网应用程序信息服务管理,促进行业健康有序发展,保障公民、法人和其他组织的合法权益,营造清朗网络空间,制定本《规定》。
为规范金融租赁公司通过项目公司形式开展融资租赁业务,强化风险防范,促进业务健康发展,根据相关法律法规,制定本《办法》。
为深入推进不动产登记便利化改革,不断巩固拓展党史学习教育成果,现就进一步深化税务部门和自然资源主管部门协作、加强信息共享有关事项进行通知。
为进一步规范商业汇票承兑、贴现与再贴现行为,促进票据业务健康发展,更好发挥服务实体经济作用,形成本《办法》修订稿,向社会公开征求意见。
为完善重要货币市场基金监管,保护基金投资者合法权益,中国证监会研究形成《重要货币市场基金监管暂行规定(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。
为促进公司债券受托管理人提升执业质量,压实中介机构责任,加强投资者合法权益保护,防范债券市场风险,中国证券业协会修订三项自律规则。
为建立健全保险公司非现场监管体系,明确非现场监管职责分工,规范非现场监管工作流程,提高非现场监管工作效率,中国银保监会制定本《暂行办法》。
为了规范银行间债券市场与交易所债券市场互联互 通业务开展,保护投资者合法权益,制定《暂行办法》。
行业资讯
历经三年多的过渡期后,资管新规在2022年正式开始落地实施,保本型理财产品正式成为“过去式”,打破刚性兑付成为理财产品的新关键词。
2022年银保监会工作会议强调,全力支持稳定宏观经济大盘,合理增加融资供给。稳妥处置金融领域风险,因城施策促进房地产业良性循环和健康发展。
施罗德交银理财有限公司获得中国银保监会批准开业,为资管行业注入新活力。
银保监会发布《关于银行业保险业数字化转型指导意见》,加快数字经济建设,全面推进银行业和保险业数字化转型。
根据相关文章报道,浙商资管因存在内控不严、管理混乱等违规行为,被监管部门处罚。
华泰证券(上海)资产管理有限公司向中国国际经济贸易仲裁委员会对公司提起仲裁申请,请求裁决ST高升公司赔偿其投资差额损失及利息损失。
中国银行某理财经理为客户推介并代买5支基金,亏损巨大后中国银行被判处全责。
红杉中国近日完成了对红杉中国新基建股权投资基金的募集,基金募集获得了包括博枫资产管理公司在内的多家世界领先投资机构的参与和支持。
处罚案例
XX银行因贷款业务不审慎被中国银保监会安徽监管局处罚,被罚70万元。
XX信托公司因违规发放土地储备贷款被银保监会处罚,又因不当利用个人信息被中国人民银行处罚。
XX财务公司因未按规定开展股权质押及管理报备和贴现被银保监会处罚。
司法判例与分析
管理人负有监督、检查代销机构履行适当性义务的责任,代销机构违反适当性义务向投资者推介、销售资管产品的,应当推定管理人知道或者应当知道该违法代理行为。
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。