监管动态
为加强审慎监管,规范银行保险机构关联交易行为,防范关联交易风险,促进银行保险机构安全、独立、稳健运行,制定本办法。
为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为,维护国家安全和金融秩序,制定本办法。
《中华人民共和国市场主体登记管理条例实施细则》是我国制定出台的第一部对各类市场主体登记管理作统一规范的行政法规。
最高人民法院发布了该《规定》,回应了司法实践中网络消费纠纷领域的热点问题,承继了《民法典》《消保法》《电子商务法》等相关法律法规的立法精神并对相关细节问题进行了细化。
征求意见稿进一步规范互联网弹窗信息推送服务,维护国家安全和公共利益,保护公民、法人和其他组织的合法权益,促进行业健康有序发展。
为进一步完善非寿险业务准备金监管制度,健全保险公司准备金管理内控机制,规范有效开展准备金监管工作,中国银保监会近日发布《实施细则(1-7号)》。
为贯彻落实《自然资源部行政许可事项办理程序规范》(自然资办函〔2021〕2193号),提升报部建设项目用地预审办理的标准化、规范化水平和审查效率,发布本《通知》。
财政部、税务总局关于进一步加大增值税期末留抵退税政策实施力度的公告、国家税务总局关于进一步加大增值税期末留抵退税政策实施力度有关征管事项的公告:
行业资讯
2022 年3 月16 日,刘鹤总理主持金融委专题会议,研究当前经济形势和资本市场问题,“一行两会”积极贯彻传达会议精神。
为防范化解风险、防范系统性风险,持续提高监管部门应对风险挑战的能力,有效应对外部冲击我国将设立金融稳定保障基金。
2022年3月25日,中国银保监会发言人就疫情下纾困政策、新市民金融服务政策、国民养老保险公司定位、金融稳定保障基金的设立等问题进行了回复。
伴随着募资直接向城投企业融资的传统政信信托模式逐渐减少的趋势,信托公司募资认购城投私募债的城投私募债信托业务悄然兴起。
近期,交易所对控制权条线下的信托持股问题进行案例分析,明确了家族信托参与IPO市场审核思路。
据外媒,2022年3月22日晚恒大将召开全球投资者电话会议,提出债务重组框架,原本计划6月底前才提出的重组方案被迫提前推出。
信托业协会发布的2021年4季度行业数据表明,2021年度或将成为信托业本轮调整的一个转折起承时点,从而成为又一个对信托业具有历史意义的关键时间窗口。
处罚案例
针对XX信托违法违规行为的包括实控人、董事长、总裁、监事会主席等在内的17名责任人逐一做出行政处罚,合计处罚金额785万元,其中实控人被禁止从事银行业10年。
XX信托公司因因将信托资金投放到“四证不全”的房地产项目被罚20万元。
银保监会严肃查处21家银行机构并依法作出行政处罚决定,处罚金额合计8760万元。
司法判例与分析
信托公司以借款为名,将信托计划资金用于投资股票的,借款合同因通谋虚伪而无效,以投资股票为目的的约定因违反监管规定及社会公共利益而无效。
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。