2020-08
金融资管月报(第6期)
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监管动态
最高人民法院:《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(2020修正)

为贯彻落实民法典的精神,最高人民法院对有关条款作出了调整,于2020年8月20日发布新《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。

国家发展改革委办公厅:《关于做好基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点项目申报工作的通知》

为做好试点项目申报工作,国家发展改革委办公厅就相关事项做出《国家发展改革委办公厅关于做好基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点项目申报工作的通知》。

证监会:《公开募集基础设施证券投资基金指引(试行)》

为增强资本市场服务实体经济质效,并为后续推动我国REITs立法积累实践经验,中国证券监督管理委员会制定了《公开募集基础设施证券投资基金指引(试行)》。

证监会:关于《公司债券发行与交易管理办法》(征求意见稿)公开征求意见的通知

为配合新《证券法》的颁布及结合债券市场监管实践,证监会于2020年8月7日发布关于《公司债券发行与交易管理办法》(征求意见稿)公开征求意见的通知。

最高人民法院:《最高人民法院关于证券纠纷代表人诉讼若干问题的规定》

为维护资本市场健康稳定发展,最高人民法院结合证券市场实际和审判实践,制定《最高人民法院关于证券纠纷代表人诉讼若干问题的规定》。

证监会:《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则

为进一步完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控,2020年8月28日,证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则。

银保监会等七部门:《关于做好政府性融资担保机构监管工作的通知》

为促进政府性融资担保机构发挥作用,银保监会等七部门于近日印发了《关于做好政府性融资担保机构监管工作的通知》。

行业资讯
助力经济行稳致远,提升金融服务制造业的能力

疫情防控期间,金融业总体运行平稳,风险可控,但潜在风险隐患依然较大。下阶段将坚决贯彻落实好为市场主体减负等金融支持政策,推动银行保险机构提升金融服务制造业的能力。

7月社融增速放缓,下半年经济或将回升

7月社融增速放缓,非标边际恶化且拖累社融,债券融资总量下降但结构优化,下半年经济或将回升。

有序推进资管行业转型,助力我国经济高质量发展

资管新规落地后,行业转型规范取得显著成效。基于当下实体经济高质量发展的需求,下一步将继续推进资管行业转型升级,为我国经济高质量发展提供更好的助力。

房地产开发企业融资环境持续好转,累计到位资金同比由负转正

2020年1-7月份,房地产开发企业到位资金同比增速由负转正,到位资金状况持续好转,房地产企业资金链紧张的状况得到有效缓解。

我国已批准设立21家商业银行理财子公司,银行理财子公司加速进场

南银理财、苏银理财、平安理财陆续获批开业,浦银理财、广银理财、华夏理财、青银理财获批筹建,银行理财子公司加速进场。

融资类集合信托产品发行规模大降40%!金融类信托逆势增长9%

7月集合信托产品发行规模大幅缩水,集合信托产品平均预期收益率加速下行,信托融资类业务规模受限,信托公司纷纷转向标准化信托产品,多家信托公司高管变动,优化发展思路。

深圳私募基金业协会正式成立,信托积极开展阳光私募产品合作

深圳私募基金业协会于2020年8月18日正式成立,为了快速拓展标准化资产规模,近期个别信托公司开出零费率,积极寻找私募机构开展阳光私募产品合作。

引导养老保险基金入市,实现“多赢”

2020年底前,职工基本养老保险省级统筹和国资划转充实社保基金完成将为养老保险全国统筹奠定基础。加快引导养老保险第二和第三支柱建设,推动提高养老基金的资本市场占比。

字节跳动入局互联网券商 传旗下松鼠证券已获在港牌照

字节跳动在香港注册成立松鼠证券,并已申请香港证监会五类牌照,进一步布局互联网券商,科技赋能金融成为未来金融发展的重要趋势。

处罚案例
信托回购实现不良资产虚假出表,XX农商行被罚90万元

XX农商行因通过信托计划回购实现不良资产虚假转让出表、信贷资产风险分类不准确、贷款资金被挪用,被中国银保监会XX监管局共计罚款90万元。

某股份制银行遭重罚450万!同业投资违规流向房地产、股权、政府性融资

XX银行股份有限公司XX分行因同业投资资金违规流向房地产、股权、政府性融资等,被中国银保监会XX监管局责令改正,并处罚款共计450万元。

XX银行涉十二项违规业务被罚2100万!

XX银行股份有限公司因违规开展同业业务、提供担保、审查未尽职、未按权限和程序办理相关业务等,被中国银保监会XX监管局责令改正,并处罚款共计2100万元。

XX银行股份有限公司被罚1600余万!这23条红线不要踩!银监内保外贷首单!

XX银行股份有限公司因违规发放贷款,贷款、票据、内保外贷、理财等各项业务严重违反审慎经营规则等,被中国银保监会XX监管局责令改正,罚没合计1600余万元。

XX证券股份有限公司三位时任高管遭罚!

因资产管理业务尽职调查、公司代销业务内部管理、员工开展代销金融产品业务违规行为,XX证券股份有限公司三位时任高管被XX证监局采取出具警示函行政监管措施的决定。

XX投资管理有限公司因违规预分红等行为,被XX证监局采取出具警示函的监督管理措施,并记入证券期货市场诚信档案

XX投资管理有限公司因其管理的部分私募基金在底层项目没有回款情况下向投资者预分红等违规行为,被XX证监局采取出具警示函的监督管理措施,并记入证券期货市场诚信档案。

两家大型银行违规被罚合计近1亿元,9人受罚,1人终身禁业

近日,中国银保监会依法查处两家大型银行违法违规行为。XX银行、YY银行合计被罚近1亿元,9名相关责任人受罚,其中1人终身禁业。

司法判例与分析
合伙人不得通过行使《合同法》的法定解除权,以解除合伙协议的方式实现退出合伙企业、收回出资

合伙人不得通过行使《合同法》的法定解除权,以解除合伙协议的方式实现退出合伙企业、收回出资

对股东出资期限利益的有限合伙企业LP的出资义务可以加速到期

在合伙企业不能清偿债务时,债权人可以主张LP(有限合伙人)的出资义务加速到期,要求LP在未出资金额范围内清偿债务。

查看往期
植德结构化融资法律工作组
北京植德律师事务所银行与金融领域下设结构化融资法律工作组,工作组专注于“大资管”业务,为银行、信托公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、基金公司、基金公司子公司、证券公司另类投资子公司、私募基金管理人等机构客户提供交易结构设计、专项法律问题分析、交易文件起草、法律尽职调查、风险项目处置的一站式法律服务,涵盖资管产品资金端、资产端、退出端全流程,参与的信托项目超过千亿级规模,在传统信托业务、互联网金融、消费金融、创新型金融业务方面具有显著优势。
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采编
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